Hotararea CSSPP nr. 27/2008 - aprobarea Normei nr. 14/2008 privind protectia participantilor in cazul fuziunii fondurilor de pensii administrate privat

In temeiul dispozitiilor art. 23 lit. f) din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 50/2005 privind infiintarea, organizarea si functionarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 313/2005,
conform Hotararii Parlamentului Romaniei nr. 24/2006 privind numirea presedintelui, a vicepresedintelui si a celorlalti membri ai Consiliului Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private,
avand in vedere prevederile art. 41 lit. i) si ale art. 81 alin. (1) lit. e) din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare,

Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private emite urmatoarea hotarare:

Art. 1. - Se aproba Norma nr. 14/2008 privind protectia participantilor in cazul fuziunii fondurilor de pensii administrate privat, prevazuta in anexa care face parte integranta din prezenta hotarare.
Art. 2. - Prezenta hotarare se publica in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, si pe site-ul Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private (www.csspp.ro).
Art. 3. - Directia reglementare impreuna cu Directia secretariat si cu directorul general vor urmari ducerea la indeplinire a prevederilor prezentei hotarari.

Presedintele Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private,
Mircea Oancea

Bucuresti, 27 mai 2008.
Nr. 27.


Avand in vedere prevederile art. 41 lit. i) si ale art. 81 alin. (1) lit. e) din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare,
in temeiul dispozitiilor art. 23 lit. f) din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 50/2005 privind infiintarea, organizarea si functionarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 313/2005,

Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, denumita in continuare Comisie, emite prezenta norma.

CAPITOLUL I
Dispozitii generale

Art. 1. - Prezenta norma stabileste reguli privind protectia participantilor la fondurile de pensii administrate privat in cazul fuziunii unor fonduri de pensii administrate privat, precum si procedura care trebuie indeplinita in acest caz.
Art. 2. - (1) Termenii si expresiile utilizate in prezenta norma au semnificatiile prevazute la art. 2 din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare, denumita in continuare Lege.
(2) De asemenea, termenii de mai jos au urmatoarele semnificatii:
a) fond de pensii absorbant - fondul de pensii administrat privat care preia activele altui fond de pensii administrat privat;
b) fond de pensii absorbit - fondul de pensii administrat privat care, in urma fuziunii cu fondul de pensii absorbant, isi inceteaza existenta.

CAPITOLUL II
Fuziunea fondurilor de pensii administrate privat

SECTIUNEA 1
Dispozitii generale

Art. 3. - (1) Fuziunea dintre doua fonduri de pensii administrate privat poate fi efectuata la initiativa reprezentantilor acestora, prevazuti in contractul de societate civila.
(2) In acest sens, in limitele prevederilor contractului de societate civila, reprezentantii fondului de pensii care va fi absorbit vor elabora un proiect de act aditional de modificare a respectivului contract de societate civila, care va cuprinde cel putin schimbarea administratorului, denumirea acestuia si a fondului de pensii absorbant.

#PAGEBREAK#

SECTIUNEA a 2-a
Documentele necesare pentru obtinerea autorizarii fuziunii fondurilor de pensii administrate privat

Art. 4. - (1) Procesul de autorizare a operatiunii de fuziune de catre Comisie cuprinde doua etape:
a) o autorizare prealabila a fuziunii, emisa in baza cererii depuse de administratori conform art. 5;
b) o autorizare definitiva a fuziunii, emisa la incheierea operatiunii de fuziune in baza cererii depuse de administratori conform art. 11.
(2) Obtinerea deciziei de autorizare prealabila a fuziunii nu garanteaza si obtinerea deciziei de autorizare definitiva a acesteia.
Art. 5. - In vederea autorizarii prealabile a fuziunii fondurilor de pensii administrate privat, administratorii fondurilor de pensii implicate in fuziune vor depune la Comisie o cerere semnata de catre acestia, intocmita conform anexei si insotita de urmatoarele documente:
a) actul aditional la contractul de societate civila al fondului de pensii absorbit, intocmit conform prevederilor art. 3 alin. (2), in original;
b) hotararea adunarii generale a actionarilor administratorului fondului de pensii absorbit, luata ca urmare a solicitarii reprezentantilor fondului de pensii de fuziune cu un alt fond de pensii, dupa caz;
c) hotararea adunarii generale a actionarilor administratorului fondului de pensii absorbant, luata ca urmare a solicitarii reprezentantilor unui fond de pensii de fuziune cu fondul de pensii administrat de respectivul administrator, in original;
d) documentele care dovedesc validitatea convocarii si a intrunirii adunarilor generale prevazute la lit. b) si c), in original;
e) proiectul de notificare publica a participantilor la fondul de pensii absorbit, semnat de ambii administratori, si care va contine cel putin urmatoarele informatii:
(i) posibilitatea si conditiile de transfer al participantilor de la fondul de pensii absorbit, in cazul fuziunii, efectuat cu respectarea prevederilor art. 9 si 13;
(ii) elementele principale ale prospectului fondului de pensii absorbant, respectiv politica de investitii a noului administrator, comisioanele de administrare ale noului administrator, numarul de participanti ai fondului de pensii administrat privat de noul administrator, la data depunerii cererii de autorizare prealabila;
(iii) etapele principale ale preluarii activelor fondului de pensii absorbit de catre fondul de pensii absorbant;
f) copii ale actelor de identitate ale reprezentantilor fondurilor de pensii care fuzioneaza, continand semnatura olografa a persoanei, pe aceeasi pagina cu imaginea reprodusa prin copiere;
g) raportul de audit financiar, pentru anul in curs, al situatiilor financiare existente la data hotararii adunarii generale a actionarilor conform lit. b);
h) situatia privind provizionul tehnic, recalculat de administratorul fondului de pensii absorbant, ca efect al fuziunii;
i) situatia privind provizionul tehnic, calculat de administratorul fondului de pensii absorbit, ca efect al fuziunii;
j) orice alte modificari ale documentelor care au stat la baza autorizarii administratorului fondului de pensii absorbant.

SECTIUNEA a 3-a
Procedura de autorizare prealabila a fuziunii fondurilor de pensii administrate privat

Art. 6. - In termen de 30 de zile calendaristice de la inregistrarea dosarului complet al solicitantilor, Comisia hotaraste cu privire la autorizarea prealabila a fuziunii fondurilor de pensii administrate privat.
Art. 7. - (1) Comisia respinge cererea prevazuta la art. 6 in cazul in care constata ca solicitarea nu este in interesul participantilor, precum si in urmatoarele cazuri:
a) nu s-au depus toate documentele sau documentele depuse nu indeplinesc cerintele de forma ori de fond prevazute la art. 5;
b) daca nu sunt respectate prevederile contractului de societate civila, completate cu prevederile aplicabile ale Codului civil, acolo unde contractul de societate civila nu dispune.
(2) Pentru o perioada de 3 ani de la data intrarii in vigoare a prezentei norme, Comisia poate respinge cererea prevazuta la art. 6 si in situatia in care, prin fuziune, fondul de pensii absorbant va detine active nete care depasesc 20% din activele nete detinute de toate fondurile de pensii administrate privat.

SECTIUNEA a 4-a
Publicitatea operatiunii de fuziune a fondurilor de pensii administrate privat

Art. 8. - (1) In termen de 5 zile calendaristice de la data comunicarii deciziei Comisiei de autorizare prealabila a fuziunii fondurilor de pensii, administratorii fondurilor de pensii care fuzioneaza procedeaza la publicitatea operatiunii, dupa cum urmeaza:
a) publicarea anuntului de fuziune a fondurilor de pensii in cel putin doua cotidiene de circulatie nationala, pe o perioada de cel putin 3 zile consecutive;
b) publicarea anuntului de fuziune a fondurilor de pensii pe website-urile administratorilor, anunt care va fi mentinut cel putin pana la data incheierii operatiunii de fuziune a fondurilor de pensii;
c) transmiterea de catre administratorul fondului de pensii absorbit, in scris, prin scrisoare recomandata sau cu confirmare de primire, la adresa de corespondenta comunicata acestuia, catre toti participantii la fondul de pensii absorbit, a noilor conditii ale prospectului fondului de pensii absorbant, precum si a posibilitatii de transfer in decurs de 90 de zile calendaristice, fara penalitati de transfer, in cazul in care acestia nu agreeaza noile conditii.
(2) Anunturile privind fuziunea fondurilor de pensii vor fi intocmite conform proiectului de notificare publica a participantilor prevazut la art. 5 lit. e) si vor contine obligatoriu sintagma "In termen de 90 de zile calendaristice de la data publicarii prezentului anunt, participantii care nu sunt de acord cu fuziunea fondurilor de pensii se pot transfera de la fondul de pensii absorbit, fara a fi obligati la plata penalitatilor de transfer".
(3) De asemenea, Comisia va publica decizia de autorizare prealabila a fuziunii fondurilor de pensii pe website-ul propriu si o va mentine pana la finalizarea operatiunii de fuziune.
(4) De la data comunicarii deciziei de autorizare prealabila a fuziunii fondurilor de pensii, administratorului ii este interzisa incheierea de noi acte individuale de aderare la fondul de pensii absorbit.

#PAGEBREAK#

SECTIUNEA a 5-a
Transferul participantilor de la fondul de pensii absorbit la alte fonduri de pensii administrate privat

Art. 9. - (1) In termen de 90 de zile calendaristice de la data publicarii anuntului privind fuziunea conform art. 8 alin. (1) lit. a), participantii care nu doresc sa participe la fondul de pensii absorbant depun o cerere de transfer la un alt fond de pensii administrat privat.
(2) Transferul participantilor se realizeaza cu indeplinirea procedurii de transfer prevazute de Norma nr. 3/2008 privind transferul participantilor intre fondurile de pensii administrate privat.
(3) Prin exceptie de la prevederile art. 5 alin. (1) din Norma nr. 3/2008, Casa Nationala de Pensii si Alte Drepturi de Asigurari Sociale (CNPAS) va procesa lunar cererile de transfer intocmite conform alin. (1).
Art. 10. - Cererile de transfer, depuse in ultimele 30 de zile calendaristice inainte de expirarea termenului prevazut la art. 9 alin. (1) de catre participantii care nu doresc sa participe la fondul de pensii absorbant, vor fi transmise catre CNPAS in termen de 3 zile lucratoare de la expirarea acestui termen.

SECTIUNEA a 6-a
Procedura de autorizare definitiva a fuziunii fondurilor de pensii administrate privat

Art. 11. - (1) In termen de 5 zile lucratoare de la data expirarii termenului prevazut la art. 9 alin. (1), administratorii fondurilor de pensii implicate in fuziune vor transmite Comisiei o cerere privind autorizarea definitiva a fuziunii.
(2) Cererea, intocmita conform anexei, va fi insotita de urmatoarele documente:
a) valoarea activului net al fiecaruia dintre cele doua fonduri de pensii;
b) valoarea activului net unitar al fiecaruia dintre cele doua fonduri de pensii;
c) valoarea activelor administratorului fondului de pensii absorbit care acopera provizionul tehnic pentru fondul de pensii absorbit;
d) dovada indeplinirii obligatiilor de publicitate care revin administratorilor potrivit art. 8.
(3) Situatiile mentionate la alin. (2) vor fi intocmite corespunzator datei de implinire a perioadei de transfer al participantilor la fondul de pensii absorbit, astfel cum este mentionata la art. 5.
(4) In termen de 5 zile calendaristice de la adoptare, Comisia comunica decizia de autorizare definitiva a fuziunii fondurilor de pensii catre solicitanti, CNPAS si depozitarii fondurilor de pensii implicate.
(5) Comisia va preciza in cadrul deciziei de autorizare definitiva a fuziunii, pe langa fondurile de pensii implicate, si administratorii acestora, termenii si conditiile fuziunii fondurilor de pensii si va stabili inclusiv data de incepere si de finalizare a procesului de transfer al portofoliului intre fondurile de pensii.
(6) In cazul in care administratorii nu si-au indeplinit intocmai obligatiile de publicitate mentionate la art. 8, precum si in cazul nerespectarii prevederilor alin. (2) si (3), Comisia va respinge cererea de autorizare definitiva a fuziunii.
Art. 12. - (1) Operatiunea de fuziune a fondurilor de pensii incepe sa se deruleze dupa autorizarea definitiva a fuziunii conform art. 11 si consta in:
a) preluarea participantilor care nu s-au transferat de la fondul de pensii absorbit la fondul de pensii absorbant;
b) preluarea de la fondul de pensii absorbit la fondul de pensii absorbant a activelor ramase dupa transferul participantilor la alte fonduri de pensii administrate privat;
c) retragerea autorizatiei fondului de pensii absorbit, dupa finalizarea procedurii de transfer al activelor si radierea acestuia din Registrul fondurilor de pensii private si al administratorilor;
d) retragerea autorizatiei administratorului fondului de pensii absorbit, dupa finalizarea procedurii de transfer al activelor si radierea acestuia din Registrul fondurilor de pensii private si al administratorilor;
e) retragerea autorizatiei emise de Comisie pentru prospectul schemei de pensii private a fondului de pensii absorbit;
f) avizarea modificarii prospectului schemei de pensii private a fondului de pensii absorbant, dupa caz.
(2) La data finalizarii operatiunii de fuziune a fondurilor de pensii, toate contractele aferente fondului de pensii absorbit isi inceteaza efectele.

SECTIUNEA a 7-a
Preluarea participantilor fondului de pensii absorbit la fondul de pensii absorbant

Art. 13. - (1) In perioada cuprinsa intre data comunicarii deciziei de autorizare prealabila a fuziunii si data retragerii autorizatiei de administrare a administratorului fondului de pensii absorbit, acesta va asigura gestionarea respectivului fond de pensii conform prospectului schemei de pensii private, precum si transferul activelor personale ale participantilor care au solicitat transferul la un alt fond de pensii, conform autorizarii prealabile a Comisiei.
(2) In termen de 3 zile lucratoare de la comunicarea deciziei de autorizare prevazute la art. 11, CNPAS modifica si actualizeaza Registrul participantilor prin inscrierea participantilor netransferati ai fondului de pensii absorbit la fondul de pensii absorbant.

#PAGEBREAK#

SECTIUNEA a 8-a
Preluarea activelor fondului de pensii absorbit de catre fondul de pensii absorbant

Art. 14. - La data efectuarii transferului de active ale fondului de pensii absorbit, pe baza situatiilor financiare detinute, administratorii fondurilor de pensii care au fuzionat vor intocmi situatii care vor reflecta:
a) valoarea activului net al fiecarui fond de pensii implicat in fuziune;
b) valoarea activului net unitar al fiecarui fond de pensii implicat in fuziune;
c) valoarea sumei din provizionul tehnic alocata conform art. 16 alin. (2), pentru fondul de pensii absorbit.
Art. 15. - (1) Valoarea activului net al fondului de pensii absorbit trebuie sa fie cel putin egala cu suma contributiilor tuturor participantilor diminuate cu comisioanele legale.
(2) Daca valoarea activului personal al fiecarui participant care va fi preluat este mai mica decat valoarea garantata prin Lege, diferenta va fi acoperita din provizionul tehnic constituit de administratorul fondului de pensii absorbit.
(3) Transferul sumei din provizionul tehnic se va face in contul colector al fondului de pensii absorbant in aceeasi zi in care se efectueaza transferul activelor fondului de pensii absorbit.
Art. 16. - (1) Pentru fiecare dintre participantii fondului de pensii absorbit se va calcula un nou numar de unitati de fond.
(2) In situatia prevazuta la alin. (1), valoarea activului net personal al unui participant preluat include si valoarea provizionului tehnic aferent, dupa caz.
(3) Numarul de unitati de fond aferent fiecarui participant preluat se va calcula dupa urmatoarea formula:


valoarea activului net personal detinut in fondul de pensii absorbit
Numar de unitati de fond per participant preluat = --------------------------------------------------------------------
valoarea unitara a activului net al fondului de pensii absorbant



(4) Numarul total de unitati de fond aferent noului activ al fondului de pensii absorbant, rezultat in urma fuziunii, este cel rezultat din insumarea:
a) unitatilor de fond inregistrate la data efectuarii transferului de active, pentru fondul de pensii absorbant;
b) unitatilor de fond aferente fiecarui participant preluat.
(5) La sfarsitul zilei anuntate ca data a transferului de active mentionata la art. 11 alin. (5), depozitarul fondului de pensii absorbit va efectua urmatoarele operatiuni:
a) transferul de active catre depozitarul fondului de pensii absorbant;
b) transferul, pe baza de proces-verbal de predare-primire, al tuturor documentelor aferente activitatii de depozitare a activelor fondului de pensii absorbit.
Art. 17. - (1) In termen de doua zile calendaristice de la finalizarea transferului de active, administratorul fondului de pensii absorbit transmite Comisiei, spre aprobare, un raport asupra modului de desfasurare a operatiunii de fuziune si a rezultatelor acesteia.
(2) In baza raportului prevazut la alin. (1), Comisia emite deciziile prevazute la art. 12 lit. c), d) si e).
(3) In termen de doua zile calendaristice de la finalizarea transferului de active, atat administratorul fondului de pensii absorbant, cat si depozitarul acestuia vor raporta in scris Comisiei rezultatul transferului de active.
(4) Raportul prevazut la alin. (3) se va publica pe website-ul administratorului fondului de pensii absorbant si in doua cotidiene de circulatie nationala.
Art. 18. - (1) Transferul instrumentelor financiare admise la tranzactionare pe o piata reglementata intre cele doua fonduri de pensii va fi considerat transfer direct in sensul legislatiei pietei de capital.
(2) Administratorul fondului de pensii absorbant va efectua toate procedurile necesare de evidentiere a noului detinator de instrumente, in functie de natura activelor detinute.
Art. 19. - (1) Administratorul fondului de pensii absorbant va transmite noilor participanti, pe suport hartie, situatia activului personal preluat, care contine cel putin:
a) istoricul operatiunilor efectuate pentru participant pana la data fuziunii;
b) numarul unitatilor de fond la data fuziunii;
c) valoarea unitatii de fond la data fuziunii;
d) valoarea activului personal preluat;
e) valoarea provizionului tehnic aferent, dupa caz, precum si un raport privind situatia noului activ personal al acestora, rezultat in urma fuziunii.
(2) Dupa caz, administratorul fondului de pensii absorbant va informa toti participantii despre modificarea prospectului schemei de pensii private, conform art. 15 alin. (1) din Lege.

CAPITOLUL III
Dispozitii finale

Art. 20. - (1) In situatia in care un administrator al unui fond de pensii administrat privat intentioneaza sa fuzioneze cu un alt administrator al unui fond de pensii administrat privat, se vor aplica dispozitiile legislatiei comerciale referitoare la fuziunea societatilor comerciale pe actiuni, precum si dispozitiile Legii.
(2) Operatiunea de fuziune a administratorilor se va putea efectua numai cu autorizarea prealabila a Comisiei, conform dispozitiilor legale aplicabile.
Art. 21. - Orice contributii aferente fondului de pensii absorbit si neplatite acestuia vor fi virate de catre CNPAS in contul fondului de pensii absorbant, in conditiile Normei nr. 11/2008 privind colectarea contributiilor individuale ale participantilor la fondurile de pensii administrate privat.
Art. 22. - Termenele prevazute de prezenta norma, care expira intr-o zi de sarbatoare legala sau intr-o zi nelucratoare, se vor prelungi pana la sfarsitul urmatoarei zile lucratoare.
Art. 23. - Nerespectarea dispozitiilor prevazute la art. 8 si urmatoarele se sanctioneaza in conformitate cu prevederile legislatiei in vigoare, respectiv art. 16, art. 81 alin. (1) lit. c), art. 140 alin. (1), art. 141 alin. (1) lit. g), art. 141 alin. (2) - (11) si art. 142 din Lege.
Art. 24. - Anexa face parte integranta din prezenta norma.



______
Nota AvocatNet:

-Va prezentam ca fisier atasat anexa Normei nr. 14 privind protectia participantilor in cazul fuziunii fondurilor de pensii administrate privat.