Norma de autorizare a brokerilor de asigurare/ reasigurare

În temeiul prevederilor art. 4 alin. (27) din Legea nr. 32/2000 privind societatile de asigurare si supravegherea asigurarilor, cu modificarile si completarile ulterioare, ca urmare a Hotarârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor din data de 12 ianuarie 2005, prin care s-a dispus modificarea Normelor privind autorizarea brokerilor de asigurare si/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul presedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor nr. 3.110/2004,

presedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor emite urmatorul ordin:

Articol unic. - Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare si/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul presedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor nr. 3.110/2004, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1.243 din 23 decembrie 2004, se modifica dupa cum urmeaza:
- La articolul 6, litera b) va avea urmatorul cuprins:
"b) prevederile art. 2 lit. c), f) si i) si ale art. 3 lit. d) pct. 2 si lit. k) din prezentele norme, pâna la data de 31 martie 2005."

Pentru cei intersati prezentam mai jos continutul acestei Norme.

Norma din 16/12/2004 Publicat in Monitorul Oficial, Partea I nr. 1243 din 23/12/2004 privind autorizarea brokerilor de asigurare si/sau de reasigurare

Art. 1. - Prezentele norme stabilesc, în temeiul prevederilor art. 35 si 36 din Legea nr. 32/2000 privind societatile de asigurare si supravegherea asigurarilor, cu modificarile si completarile ulterioare, conditiile care trebuie îndeplinite si documentele pe care trebuie sa le prezinte persoanele juridice române pentru obtinerea autorizatiei de functionare ca brokeri de asigurare si/sau reasigurare în vederea desfasurarii activitatii de intermediere în asigurari si/sau în reasigurari.
Art. 2. - În vederea obtinerii autorizatiei de functionare ca broker de asigurare si/sau reasigurare, solicitantul trebuie sa îndeplineasca cumulativ urmatoarele conditii:
a) sa fie persoana juridica româna în a carei denumire sa fie cuprinsa în mod obligatoriu sintagma "broker de asigurare", "broker de asigurare-reasigurare" sau "broker de reasigurare", dupa caz, în limba româna ori într-o limba uzuala pentru domeniul asigurarilor si sa nu induca în eroare publicul;
b) sa aiba un capital social varsat în forma baneasca, a carui valoare nu poate fi mai mica de 250 milioane lei;
c) sa aiba în vigoare un contract de asigurare de raspundere civila valabil pe întreg teritoriul României, cu o limita minima de acoperire de 450.000 euro/eveniment si suma agregata de 750.000 euro pe an, fara fransiza;
d) sa aiba ca obiect de activitate numai activitatea de broker de asigurare si/sau de reasigurare;
e) sa aiba un sediu permanent unde se va transmite sau se va primi corespondenta de la Comisia de Supraveghere a Asigurarilor si de la alte institutii sau autoritati;
f) din documentele prezentate sa rezulte ca nu este actionar sau asociat direct ori indirect al unui asigurator, reasigurator sau al unui agent de asigurare ori de reasigurare si ca nu are ca actionar direct sau indirect ori ca administrator un asigurator, reasigurator sau un agent de asigurare ori de reasigurare;
g) asociatii ori actionarii semnificativi si/sau persoanele semnificative sa nu aiba cazier judiciar pentru infractiuni contra patrimoniului sau infractiuni prevazute în legislatia financiar-fiscala si cazier fiscal; în situatia în care au desfasurat activitate de intermediere în asigurari ca agenti de asigurare sa nu fi fost radiati din Registrul agentilor de asigurare ca urmare a încalcarii prevederilor art. 34 alin. (8) din Legea nr. 32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare, iar daca au avut calitatea de asistent în brokeraj, sa nu le fi fost anulata procura din motive imputabile;
h) conducatorii executivi sa aiba studii superioare si o experienta de cel putin 3 ani într-o functie de conducere operativa în domeniul asigurarilor sau de cel putin 5 ani într-o functie de conducere operativa în domeniul financiar-bancar; aceasta prevedere se aplica si administratorilor, atunci când acestia au atributii similare conducerii executive. Prin functie de conducere operativa se întelege inclusiv cea de sef de serviciu/compartiment a carui activitate este relevanta pentru specificul domeniului asigurarilor sau cel financiar-bancar, precum si functia de director de agentie sau de sucursala a unei entitati care opereaza în aceste domenii;
i) conducatorii executivi sa nu detina aceasta calitate la o alta persoana juridica româna sau straina dupa obtinerea autorizatiei de functionare;
j) sa achite o taxa de autorizare de 50 milioane lei.
Art. 3. - Persoanele juridice române care solicita obtinerea autorizatiei de functionare ca broker de asigurare si/sau reasigurare vor depune la registratura Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor urmatoarele documente:
a) cerere standard de obtinere a autorizatiei de functionare, în forma prezentata în anexa la prezentele norme;
b) copii de pe documentele care atesta constituirea societatii: actul constitutiv autentificat sau atestat de avocat, în care obiectul unic de activitate este definit conform art. 2 lit. C pct. 57 lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare, hotarârea judecatoreasca de înfiintare, certificatul de înmatriculare si cererea de înscriere de mentiuni de la oficiul registrului comertului, codul unic de înregistrare;
c) copie de pe documentele care atesta varsarea integrala în numerar a capitalului social, în conditiile si în limitele stabilite de art. 35 alin. (5) lit. b) din Legea nr. 32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare, actualizat conform prevederilor art. 2 lit. b) din prezentele norme;
d) un studiu de fezabilitate care sa cuprinda cel putin urmatoarele informatii:
1. scurta prezentare a activitatii ce urmeaza sa fie desfasurata, din care sa rezulte ca resursele financiare sunt suficiente sa îi permita desfasurarea activitatii;
2. structura organizatorica, regulamentul de organizare si functionare, cu precizarea raspunderilor si limitelor de competenta pentru persoanele semnificative din cadrul societatii;
3. bugetul de venituri si cheltuieli estimat pentru urmatorii 3 ani financiari;
e) copie de pe documentele care atesta plata taxei de autorizare în contul Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor, potrivit prevederilor art. 36 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare, actualizata conform art. 2 lit. j) din prezentele norme;
f) copie de pe contractul de asigurare de raspundere civila profesionala, cu respectarea prevederilor art. 2 lit. c) din prezentele norme, si dovada privind plata primei de asigurare (integrala sau a ratelor);
g) lista actionarilor sau asociatilor directi si indirecti, inclusiv ultimul actionar sau asociat semnificativ indirect persoana fizica, certificatele de cazier fiscal si judiciar, în original, ale acestora, precum si certificatele de cazier fiscal si judiciar ale persoanelor semnificative;
h) copii ale cartilor de munca, diplomelor de studii si curricula vitae semnate ale persoanelor semnificative, din care sa rezulte respectarea prevederilor art. 2 lit. h) din prezentele norme;
i) curricula vitae semnate pentru actionarii sau asociatii semnificativi persoane fizice;
j) bilanturile pe ultimii 3 ani ale actionarilor sau asociatilor semnificativi persoane juridice, în forma în care au fost depuse la autoritatea fiscala teritoriala;
k) copii de pe contractul de închiriere sau de comodat, al sediului ori al sediilor secundare/punctelor de lucru existente sau care se înfiinteaza, înregistrate la administratia financiara teritoriala sau, dupa caz, copie de pe actul de proprietate al sediului social ori al sediilor secundare/punctelor de lucru existente sau care se înfiinteaza;
l) declaratie autentificata, pe propria raspundere, ca se îndeplinesc prevederile art. 2 lit. f) din prezentele norme;
m) declaratie autentificata, pe propria raspundere, a conducerii executive ca va îndeplini prevederile art. 2 lit. i).
Art. 4. - (1) Dupa obtinerea autorizatiei de functionare orice modificare a documentelor sau a conditiilor pe baza carora s-a acordat aceasta autorizatie se va face numai cu avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor.
(2) Orice modificare a actelor constitutive ale brokerului de asigurare si/sau de reasigurare se va depune în mod obligatoriu la oficiul registrului comertului numai însotita de avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor.
(3) Autorizatia de functionare se retrage si în cazul încetarii valabilitatii contractului de asigurare de raspundere civila profesionala a brokerului de asigurare si/sau de reasigurare, conform prevederilor art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare.
(4) Comisia de Supraveghere a Asigurarilor aproba suspendarea sau încetarea activitatii brokerilor de asigurare si/sau de reasigurare, la cererea acestora, dupa verificarea prealabila a situatiilor financiare.
Art. 5. - Brokerii de asigurare si/sau de reasigurare vireaza sumele reprezentând taxa de autorizare/avizare în contul nr. RO57TREZ7005025XXX000272, deschis pe seama Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor la Directia Trezorerie si Contabilitate Publica a Municipiului Bucuresti.
Art. 6. - Brokerii de asigurare si/sau de reasigurare autorizati la data intrarii în vigoare a prezentelor norme se vor conforma în ceea ce priveste:
a) prevederile art. 2 lit. a) si b) din prezentele norme, pâna la data de 30 iunie 2005;
b) prevederile art. 2 lit. c), f), h) si i) si ale art. 3 lit. d) pct. 2 si lit. k) din prezentele norme, pâna la data de 31 martie 2005.
Art. 7. - Limita minima a contractului de asigurare de raspundere civila profesionala se va majora dupa cum urmeaza:
a) 700. 00 euro/eveniment si 1.000.000 euro suma agregata pe an, fara fransiza, de la 1 ianuarie 2006;
b) 1. 00.000 euro/eveniment si 1.500.000 euro suma agregata pe an, fara fransiza, de la 1 ianuarie 2007.
Art. 8. - Anexa face parte integranta din prezentele norme.
Art. 9. - Nerespectarea prevederilor prezentelor norme se sanctioneaza în conditiile si potrivit prevederilor art. 39 din Legea nr. 32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare.