Decizia ASF nr. 2034/2015 - inchiderea procedurii de redresare financiara, revocarea administratorului special, stabilirea starii de insolventa, declansarea procedurii de faliment si retragerea autorizatiei Societatii ASTRA

Autoritatea de Supraveghere Financiara (A.S.F.), cu sediul in Bucuresti, Splaiul Independentei nr. 15, sectorul 5, identificata cu CIF 31588130 si contul bancar RO83 TREZ 7005025 XXX 007370, deschis la Trezoreria Municipiului Bucuresti, reprezentata legal prin domnul Misu Negritoiu, in calitate de presedinte, in conformitate cu prevederile art. 13 alin. (1) din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 93/2012 privind infiintarea, organizarea si functionarea Autoritatii de Supraveghere Financiara, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 113/2013, cu modificarile si completarile ulterioare, avand in vedere prevederile art. 2 alin. (1) lit. b) si art. 6 alin. (1) si (3) din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 93/20 12, cu modificarile si completarile ulterioare, conform art. 5 lit. l), art. 8 alin. (2) lit. a) si art. 14 alin. (1) lit. d) si e) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare si supravegherea asigurarilor, cu modificarile si completarile ulterioare, avand in vedere dispozitiile Legii nr. 503/2004 privind redresarea financiara, falimentul, dizolvarea si lichidarea voluntara in activitatea de asigurari, republicata, prevederile Deciziei A.S.F. nr. 42/18.02.2014 privind deschiderea procedurii de redresare financiara prin administrare speciala la Societatea Asigurare-Reasigurare ASTRA - S.A., publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 120 din 18 februarie 2014, astfel cum a fost completata prin Decizia A.S.F. nr. 999/26.05.2015 privind completarea art. 4 din Decizia Autoritatii de Supraveghere Financiara nr. 42/2014, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 374 din 28 mai 2015, si ale Deciziei nr. 43/18.02.2014 privind desemnarea KPMG ADVISORY - S.R.L., cod unic de inregistrare nr. 13204347, J40/6657/2000, sos. Bucuresti-Ploiesti nr. 69-71, Bucuresti, sectorul 1, reprezentata legal prin Serban Cristian Toader, identificat cu CI, seria RR, nr. 687411, eliberata de S.P.C.L.E.P., sectorul 4, la data de 22.06.2010, in calitate de administrator special la Societatea Asigurare-Reasigurare ASTRA - S.A., in baza Hotararii Consiliului Autoritatii de Supraveghere Financiara, adoptata in sedinta din data de 26.08.2015, conform art. 14 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 93/2012, cu modificarile si completarile ulterioare, in cadrul careia a fost analizata Nota nr. SA-DSC/6454/25.08.2015 a Directiei de supraveghere si control - S.A.R. din cadrul A.S.F. privind stadiul de implementare si indeplinire a planului de masuri de redresare financiara de catre administratorul special al Societatii Asigurare-Reasigurare ASTRA - S.A., s-au dispus inchiderea procedurii de redresare financiara prin administrare speciala, revocarea administratorului special desemnat, constatarea starii de insolventa, solicitarea intrarii in procedura de faliment si retragerea autorizatiei de functionare a Societatii Asigurare-Reasigurare ASTRA - S.A., cu sediul in municipiul Bucuresti, str. Nerva Traian nr. 3, bl. M101, sectorul 3, J40/305/1991, cod unic de inregistrare R 330904, inmatriculata in registrul asiguratorilor cu nr. RA-005 din data de 10 aprilie 2003, avandu-se in vedere urmatoarele motive de fapt si de drept: Prin Decizia A.S.F. nr. 42 din 18 februarie 2014, Autoritatea de Supraveghere Financiara a dispus deschiderea procedurii de redresare financiara prin administrare speciala a Societatii Asigurare-Reasigurare ASTRA - S.A., ca urmare:

- a nerespectarii prevederilor art. 3 alin. (4) si (5) din Normele privind metodologia de calcul si evidenta a rezervelor tehnice minimale pentru activitatea de asigurari generale, puse in aplicare prin Ordinul presedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor nr. 3.109/2003, cu modificarile si completarile ulterioare, in sensul ca la data de 31 decembrie 2013 societatea nu a constituit si nu a mentinut rezerva de daune conform legii;
- a diminuarii coeficientului de lichiditate aferent activitatii de asigurari generale la data de 31 decembrie 2013, sub limita prevazuta la art. 6 din Normele privind activele admise sa acopere rezervele tehnice brute pentru asiguratorul care practica activitatea de asigurari generale, dispersia activelor admise sa acopere rezervele tehnice brute, precum si coeficientul de lichiditate, puse in aplicare prin Ordinul presedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor nr. 9/2011, cu modificarile si completarile ulterioare;
- a neindeplinirii masurilor stabilite in sarcina societatii prin Decizia C.S.A. nr. 217 din 26 aprilie 2013;
- a influentarii nivelului marjei de solvabilitate aferente activitatii de asigurari generale, ca urmare a incalcarii dispozitiilor legale si a Deciziei C.S.A. nr. 217/26.04.2013, in sensul ca valoarea marjei de solvabilitate disponibile scade sub valoarea marjei de solvabilitate minime. De asemenea, prin decizia de deschidere a procedurii de redresare financiara prin administrare speciala, KPMG ADVISORY - S.R.L., cu sediul in municipiul Bucuresti, sos. Bucuresti-Ploiesti nr. 69-71, sectorul 1, avand cod unic de inregistrare nr. 13204347, J40/6657/2000, a fost desemnat in calitate de administrator special. Principalele masuri de redresare financiara in vederea restabilirii situatiei financiare a asiguratorului, puse in aplicare de administratorul special desemnat, si masuri cu caracter prudential au fost urmatoarele:
1. initierea in regim de urgenta a procedurilor legale de majorare a capitalului social pana la un nivel care sa permita societatii respectarea cerintelor de solvabilitate si lichiditate;
2. monitorizarea stricta a fluxurilor de numerar;
3. efectuarea de investitii in valori mobiliare si imobiliare constand numai in plasamente in depozite bancare si titluri de stat/certificate de trezorerie;
4. instrainarea bunurilor si/sau activelor societatii de asigurare, numai cu aprobarea prealabila a Autoritatii de Supraveghere Financiara;
5. recuperarea imprumuturilor acordate in cadrul grupului si interzicerea acordarii de noi imprumuturi;
6. inventarierea si evaluarea, conform normelor in vigoare, a creantelor inregistrate in evidentele societatii si anularea creantelor din asigurare aferente contractelor iesite din perioada de valabilitate, cu inregistrarea rezultatelor in contabilitatea societatii;
7. inchiderea in conditii amiabile a litigiilor aferente unor polite cu impact semnificativ asupra situatiei financiare a asiguratorului;
8. reanalizarea politicii de reasigurare.
Din informatiile cuprinse in rapoartele lunare, precum si din raportul administratorului special privind efectele rezultatului masurii de majorare a capitalului asupra sanselor de redresare a Societatii Asigurare-Reasigurare ASTRA - S.A. si din raportul privind cauzele si principalele situatii care au condus la deteriorarea lichiditatii si solvabilitatii societatii pana la declansarea procedurii de redresare financiara, comunicate A.S.F. cu Adresa K.P.M.G. Advisory - S.R.L. nr. 3.253/25.08.2015, au rezultat urmatoarele:
- la inceperea procedurii de redresare financiara, valoarea datoriilor exigibile aferente daunelor aprobate la plata era de 77 milioane lei (17 martie 2014), iar, in prezent, valoarea datoriilor cumuleaza 105 milioane lei, in timp ce valoarea disponibilitatilor, pentru aceeasi perioada, s-a diminuat de la aproximativ 20 milioane lei pana la 3,5 milioane lei, sold zilnic;
- valoarea datoriilor restante ale societatii pentru care creditorii au solicitat executarea silita, daunele aprobate la plata pentru care partile prejudiciate au obtinut sentinte executorii impotriva asiguratorului, sumele datorate catre unitatile reparatoare cu care societatea colaboreaza, daunele aferente dosarelor de carte verde si sumele de plata catre asiguratori RCA, provenind din regrese, afecteaza capacitatea societatii de a-si onora obligatiile;
- etapa a doua a majorarii de capital social prin aport in numerar nu s-a finalizat cu succes, inregistrandu-se subscrieri nesemnificative, in raport cu necesarul de lichiditate si solvabilitate al societatii;
- absenta unei surse alternative pentru infuzia de capital social in suma de 425 milioane lei (urmata de o noua majorare pana la concurenta deficitului de capital) face imposibila restabilirea situatiei financiare a societatii in cadrul procedurii de redresare financiara cu efect in incapacitatea vadita de plata a datoriilor exigibile cu disponibilitati banesti.
Avand in vedere ca masurile aplicate in cadrul procedurii de redresare financiara nu au putut conduce la atingerea scopului urmarit si la inlaturarea cauzelor care le-au generat, situatia financiara a asiguratorului nefiind restabilita, conducand la incapacitatea vadita de plata a datoriilor exigibile cu disponibilitati banesti a asiguratorului, societatea se afla in starea de insolventa astfel cum este definita de art. 3 lit. j) pct. 1 si 3 din Legea nr. 503/2004, republicata. Astfel, in vederea apararii drepturilor si intereselor legitime ale asiguratilor, Consiliul Autoritatii de Supraveghere Financi ara a dispus inchiderea procedurii de redresare financiara prin administrare speciala, revocarea administratorului special, constatarea starii de insolventa, solicitarea intrarii in procedura de faliment, precum si retragerea autorizatiei de functionare a Societatii Asigurare-Reasigurare ASTRA - S.A.,

drept pentru care emite urmatoarea decizie:

Art. 1. - In conformitate cu prevederile art. 20 lit. b) din Legea nr. 503/2004 privind redresarea financiara, falimentul, dizolvarea si lichidarea voluntara in activitatea de asigurari, republicata, se dispune inchiderea procedurii de redresare financiara prin administrare speciala a Societatii Asigurare-Reasigurare ASTRA - S.A., cu sediul in municipiul Bucuresti, str. Nerva Traian nr. 3, bl. M101, sectorul 3, J40/305/1991, cod unic de inregistrare R 330904, inmatriculata in registrul asiguratorilor cu nr. RA-005 din data de 10 aprilie 2003.

Art. 2. - (1) In conformitate cu prevederile art. 21 alin. (2) din Legea nr. 503/2004, republicata, se dispun revocarea si incetarea atributiilor de administrator special prevazute in Decizia A.S.F. nr. 42 din 18 februarie 2014, a KPMG ADVISORY - S.R.L., cu sediul in Bucuresti, sos. Bucuresti-Ploiesti nr. 69-71, sectorul 1, cod unic de inregistrare nr. 13204347, J40/6657/2000.
(2) De la data revocarii si incetarii atributiilor administratorului special, conducerea societatii este asigurata de catre consiliul de supraveghere si directoratul asiguratorului.

Art. 3. - Se constata starea de insolventa a Societatii Asigurare-Reasigurare ASTRA - S.A. astfel cum este definita de art. 3 alin. (1) lit. j) pct. 1 si 3 din Legea nr. 503/2004, republicata, si se dispune solicitarea intrarii in procedura de faliment, conform prevederilor art. 21 alin. (1) lit. b) teza a II-a din acelasi act normativ.

Art. 4. - Se dispune retragerea autorizatiei de functionare a Societatii Asigurare-Reasigurare ASTRA - S.A., cu sediul in municipiul Bucuresti, str. Nerva Traian nr. 3, bl. M101, sectorul 3, J40/305/1991, cod unic de inregistrare R 330904, inmatriculata in registrul asiguratorilor cu nr. RA-005 din data de 10 aprilie 2003, conform dispozitiilor art. 14 alin. (1) lit. d) si e) din Legea nr. 32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare, si art. 21 alin. (1) lit. b) din Legea nr. 503/2004, republicata.

Art. 5. - (1) Societatea are obligatia predarii in termen de cel mult 30 de zile de la publicarea deciziei de inchidere a procedurii de redresare financiara prin administrare speciala catre Fondul de garantare a evidentelor complete ale dosarelor de dauna, precum si a evidentelor tehnico-operative si contabile aferente acestor dosare, in vederea publicarii listei potentialilor creditori in asigurari, conform art. 23 alin. (1) din Legea nr. 503/2004, republicata.
(2) Asiguratorul va lua toate masurile necesare notificarii asiguratilor atat cu privire la posibilitatea acestora de a denunta contractele de asigurare incheiate cu Societatea Asigurare-Reasigurare ASTRA - S.A., cat si cu privire la dreptul acestora de a recupera primele de asigurare achitate, aferente acestor contracte, proportional cu perioada cuprinsa intre momentul denuntarii si cel al expirarii duratei lor de valabilitate.
(3) Orice persoana care invoca un drept de creanta impotriva asiguratorului ca urmare a producerii unor riscuri acoperite printr-o polita de asigurare valabila, intre data inchiderii procedurii de redresare financiara si cea a denuntarii contractelor de asigurare, poate solicita deschiderea dosarului de dauna printr-o cerere adresata Fondului de garantare a asiguratilor potrivit dispozitiilor art. 12 alin. (1) din Legea nr. 213/2015 privind Fondul de Garantare a Asiguratilor.

Art. 6. - Neindeplinirea in mod corespunzator a obligatiilor prevazute in prezenta decizie atrage raspunderea membrilor consiliului de supraveghere si a conducerii executive a asiguratorului.

Art. 7. - (1) Impotriva deciziei societatea de asigurare poate face contestatie la Sectia de contencios administrativ si fiscal a Curtii de Apel Bucuresti, in termen de 10 zile de la data comunicarii, sub sanctiunea decaderii.
(2) Prezenta decizie este executorie conform art. 19 din Legea nr. 503/2004, republicata.

Art. 8. - Prezenta decizie se publica in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, conform prevederilor art. 9 alin. (1) din Legea nr. 503/2004, republicata.

Presedintele Autoritatii de Supraveghere Financiara, Misu Negritoiu

Bucuresti, 27 august 2015.
Nr. 2.034.