Aprobarea ordonantei de urgenta privind institutiile de credit si adecvarea capitalului

Legea din 04/07/2007 a fost publicata in Monitorul Oficial, Partea I nr. 480 din 18/07/2007.


Parlamentul Romaniei adopta prezenta lege.

Articol unic. - Se aproba Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 99 din 6 decembrie 2006 privind institutiile de credit si adecvarea capitalului, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 1.027 din 27 decembrie 2006, cu urmatoarele modificari si completari:
1. La articolul 4, alineatul (2) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"(2) In exercitarea competentelor sale prevazute de lege, Banca Nationala a Romaniei colecteaza si proceseaza orice date si informatii relevante, inclusiv de natura datelor cu caracter personal."
2. La articolul 7, punctul 6 al alineatului (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"6. firma de investitii - orice persoana juridica a carei activitate curenta o constituie prestarea unuia sau a mai multor servicii de investitii catre terti si/sau desfasurarea uneia sau a mai multor activitati de investitii pe baze profesionale, incluzand societatile de servicii de investitii financiare, definite conform Legii nr. 297/2004 privind piata de capital, cu modificarile si completarile ulterioare. Prin servicii de investitii si activitati de investitii pe baze profesionale se inteleg urmatoarele:
A. servicii si activitati de investitii:
a) preluarea si transmiterea ordinelor privind unul sau mai multe instrumente financiare;
b) executarea ordinelor in numele clientilor;
c) tranzactionarea pe cont propriu;
d) administrarea portofoliilor;
e) consultanta de investitii;
f) subscrierea de instrumente financiare si/sau plasamentul de instrumente financiare in baza unui angajament ferm;
g) plasamentul de instrumente financiare fara un angajament ferm;
h) administrarea unui sistem alternativ de tranzactionare;
B. servicii conexe:
a) pastrarea in siguranta si administrarea instrumentelor financiare in contul clientilor, inclusiv custodia si servicii in legatura cu acestea, cum ar fi administrarea fondurilor sau garantiilor;
b) acordarea de credite sau imprumuturi unui investitor, pentru a-i permite acestuia efectuarea unei tranzactii cu unul sau mai multe instrumente financiare, in cazul in care firma care acorda creditul sau imprumutul este implicata in tranzactie;
c) consultanta acordata entitatilor cu privire la structura capitalului, strategia industriala si aspectele conexe acesteia, precum si consultanta si servicii privind fuziunile si achizitiile unor entitati;
d) servicii de schimb valutar in legatura cu activitatile de servicii de investitii prestate;
e) cercetare pentru investitii si analiza financiara sau alte forme de recomandare generala referitoare la tranzactiile cu instrumente financiare;
f) servicii in legatura cu subscrierea in baza unui angajament ferm;
g) serviciile si activitatile de investitii, precum si serviciile conexe de tipul celor prevazute la pct. 1 si 2 legate de activul suport al instrumentelor derivate precizate la pct. 141 lit. e), f), g) si j), in cazul in care acestea sunt in legatura cu prevederile privind serviciile de investitii si conexe;".
3. La articolul 7, dupa punctul 14 al alineatului (1) se introduce un punct nou, punctul 14¹, cu urmatorul cuprins:
"14¹. instrumente financiare:
a) valori mobiliare;
b) instrumente ale pietei monetare;
c) titluri de participare la organismele de plasament colectiv;
d) optiuni, contracte futures, swap-uri, contracte forward pe rata dobanzii si orice alte contracte derivate in legatura cu valori mobiliare, valute, rate ale dobanzii sau rentabilitatii ori alte instrumente derivate, indici financiari sau indicatori financiari, care pot fi decontate fizic ori in fonduri banesti;
e) optiuni, contracte futures, swap-uri, contracte forward pe rata dobanzii si orice alte contracte derivate in legatura cu marfuri care trebuie decontate in fonduri banesti sau pot fi decontate in fonduri banesti la cererea uneia dintre parti (altfel decat in caz de neplata sau de alt incident care conduce la reziliere);
f) optiuni, contracte futures, swap-uri si alte contracte derivate in legatura cu marfuri si care pot fi decontate fizic, cu conditia sa fie tranzactionate pe o piata reglementata si/sau in cadrul unui sistem alternativ de tranzactionare;
g) optiuni, contracte futures, swap-uri, contracte forward si orice alte contracte derivate in legatura cu marfuri, care pot fi decontate fizic, neincluse in categoria celor de la lit. f) si neavand scopuri comerciale, care au caracteristicile altor instrumente financiare derivate, tinandu-se seama, printre altele, daca sunt compensate si decontate prin intermediul unor case de compensare recunoscute sau sunt subiect al apelurilor in marja in mod regulat;
h) instrumente derivate pentru transferul riscului de credit;
i) contracte financiare pentru diferente;
j) optiuni, contracte futures, swap-uri, contracte forward pe rata dobanzii si orice alte contracte derivate in legatura cu variabile climatice, navlu, aprobari pentru emisii de substante sau rate ale inflatiei ori alti indicatori economici oficiali, care trebuie decontate in fonduri banesti sau pot fi astfel decontate la cererea uneia dintre parti (altfel decat in caz de neplata sau de alt incident care conduce la reziliere), precum si orice alte contracte derivate in legatura cu active, drepturi, obligatii, indici sau indicatori, neincluse in prezenta definitie, care prezinta caracteristicile altor instrumente financiare derivate, tinandu-se seama, printre altele, daca sunt tranzactionate pe o piata reglementata sau in cadrul sistemelor alternative de tranzactionare si sunt compensate si decontate prin intermediul unor case de compensare recunoscute sau fac obiectul unor apeluri in marja in mod regulat."
4. Articolul 13 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 13. - Persoanele carora le sunt incredintate responsabilitati de administrare si/sau conducere a institutiei de credit, in calitate de administratori, directori, respectiv membri ai consiliului de supraveghere sau ai directoratului trebuie sa indeplineasca cerintele prevazute la cap. I din titlul II partea I."
5. La articolul 18, alineatul (2) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"(2) Sfera activitatilor prevazute la alin. (1) lit. g)-k) acopera toate serviciile de investitii financiare prevazute la art. 7 alin. (1) pct. 6, atunci cand acestea au ca obiect instrumentele financiare prevazute la art. 7 alin. (1) pct. 141."
6. La articolul 37, alineatul (3) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"(3) Autoritatile prevazute la alin. (1) si (2) trebuie sa fie consultate in mod special in contextul evaluarii calitatii actionarilor/membrilor institutiei de credit, persoana juridica romana, si al reputatiei si experientei persoanelor implicate in administrarea si/sau conducerea unei alte entitati din cadrul aceluiasi grup, carora urmeaza sa li se incredinteze responsabilitati in administrarea si/sau conducerea institutiei de credit, persoana juridica romana. In acest sens, se asigura schimbul de informatii care sunt relevante pentru acordarea autorizatiei, dar si pentru evaluarea pe baza continua a indeplinirii conditiilor de desfasurare a activitatii."
7. La articolul 38, litera e) a alineatului (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"e) Banca Nationala a Romaniei nu este satisfacuta de calitatea persoanelor care asigura administrarea si/sau conducerea institutiei de credit, intrucat reputatia sau experienta profesionala a acestora nu este adecvata naturii, volumului si complexitatii activitatii institutiei de credit sau nu corespunde necesitatii asigurarii unui management prudent si sanatos;".
8. La articolul 48, litera c) a alineatului (2) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"c) identitatea persoanelor responsabile cu conducerea activitatii sucursalei;".
9. La articolul 52, alineatul (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 52. - (1) Sucursalele institutiilor de credit din alte state membre publica in limba romana documentele contabile ale institutiei de credit de care apartin - situatiile financiare anuale, situatiile financiare anuale consolidate, raportul intocmit de organele de administrare si/sau conducere si, dupa caz, raportul consolidat, intocmit de organele de administrare si/sau conducere, opiniile persoanelor responsabile pentru auditarea situatiilor financiare anuale si a situatiilor financiare anuale consolidate - intocmite si auditate conform legislatiei din statul membru de origine." 
#PAGEBREAK#
10. La articolul 60, alineatul (3) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"(3) Daca institutia de credit persista in incalcarea legislatiei romanesti in vigoare, contrar masurilor luate de statul membru de origine, comunicate Bancii Nationale a Romaniei, sau datorita faptului ca aceste masuri se dovedesc a fi inadecvate sau nu se pot aplica in Romania, Banca Nationala a Romaniei, dupa informarea autoritatii competente din statul membru de origine, are dreptul sa dispuna masurile corespunzatoare pentru a preveni sau sanctiona faptele de incalcare a dispozitiilor legale si, daca este cazul, pentru impiedicarea institutiei de credit in culpa de a initia noi tranzactii pe teritoriul Romaniei. Banca Nationala a Romaniei comunica aceste masuri institutiei de credit in cauza."
11. La articolul 63, alineatul (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 63. - (1) Inainte de a urma procedura prevazuta la art. 60, Banca Nationala a Romaniei ia, in cazuri de urgenta, orice masuri preventive necesare protejarii intereselor deponentilor, investitorilor si ale altor persoane care beneficiaza de serviciile furnizate de institutia de credit. Aceste masuri se comunica de indata Comisiei Europene si autoritatilor competente din alte state membre interesate."
12. Articolul 68 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 68. - Sucursala infiintata in Romania poate utiliza denumirea institutiei de credit utilizata in statul tert de origine. Daca exista pericolul unor confuzii, in scopul asigurarii unei clarificari corespunzatoare, Banca Nationala a Romaniei solicita ca aceasta denumire sa fie insotita de o mentiune explicativa."
13. La articolul 71, alineatul (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 71. - (1) Institutia de credit din statul tert trebuie sa desemneze cel putin doua persoane care sa asigure conducerea activitatii sucursalei din Romania si care sunt imputernicite sa angajeze legal, in Romania, institutia de credit. Aceste persoane trebuie sa dispuna de reputatie si experienta adecvate pentru exercitarea responsabilitatilor incredintate. Dispozitiile cuprinse in cap. I din titlul II partea I referitoare la persoanele care asigura conducerea institutiilor de credit se aplica in mod corespunzator."
14. Articolul 74 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 74. - Autorizatia acordata unei sucursale a unei institutii de credit dintr-un stat tert poate fi retrasa de Banca Nationala a Romaniei, in conditiile prevazute la art. 39."
15. La articolul 76, alineatul (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 76. - (1) Sucursalele institutiilor de credit din state terte trebuie sa publice in limba romana documentele contabile ale institutiei de credit de care apartin - situatiile financiare anuale, situatiile financiare anuale consolidate, raportul intocmit de organele de administrare si/sau conducere si, dupa caz, raportul consolidat, intocmit de organele de administrare si/sau conducere, opiniile persoanelor responsabile cu auditarea situatiilor financiare anuale si a situatiilor financiare anuale consolidate - intocmite si auditate conform legislatiei din statul tert."
16. La articolul 81, litera d) a alineatului (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"d) identitatea persoanelor desemnate sa asigure conducerea sucursalei si informatii privind reputatia si experienta profesionala a acestora."
17. La articolul 94, litera d) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"d) calitatea persoanelor care asigura administrarea si/sau conducerea institutiei/institutiilor de credit rezultate."
18. Articolul 106 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 106. - Consiliul de administratie si directorii sau, dupa caz, comitetul de supraveghere si directoratul institutiei de credit au competentele si atributiile prevazute de legislatia aplicabila societatilor comerciale si sunt responsabili de aducerea la indeplinire a tuturor cerintelor prevazute de prezenta ordonanta de urgenta si de reglementarile emise in aplicarea acesteia."
19. Articolul 107 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 107. - (1) Daca institutia de credit opteaza pentru sistemul unitar de administrare, in conformitate cu legislatia aplicabila societatilor comerciale, conducerea institutiei de credit este delegata de catre consiliul de administratie la cel putin 2 directori.
(2) Daca institutia de credit opteaza pentru sistemul dualist de administrare, directoratul este format din cel putin 3 membri, in conformitate cu legislatia aplicabila societatilor comerciale.
(3) Directorii institutiei de credit sau, dupa caz, membrii directoratului trebuie sa exercite exclusiv functia pentru care au fost numiti, cu exceptia directorilor institutiilor de credit care au optat pentru sistemul unitar de administrare, care pot fi si administratori.
(4) Persoanele mentionate la alin. (3) pot fi si salariati ai institutiei de credit."
20. La articolul 108, alineatele (1), (2) si (4) se modifica si vor avea urmatorul cuprins:
"Art. 108. - (1) Membrii consiliului de administratie si directorii sau, dupa caz, membrii consiliului de supraveghere si ai directoratului unei institutii de credit trebuie sa dispuna de reputatie si experienta adecvate naturii, extinderii si complexitatii activitatii institutiei de credit si responsabilitatilor incredintate.
(2) Responsabilitatile de conducere si/sau administrare pot fi exercitate numai de persoane fizice.
.....................................................................................................................
(4) Membrii consiliului de administratie sau, dupa caz, ai consiliului de supraveghere trebuie sa dispuna, la nivel colectiv, de calificare si competenta adecvate pentru a fi in masura sa se pronunte in deplina cunostinta de cauza cu privire la toate aspectele legate de activitatea desfasurata de institutia de credit, asupra carora trebuie sa decida potrivit competentelor lor."
21. Articolul 110 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 110. - (1) In afara de conditiile prevazute de legislatia in vigoare referitoare la administratorii sau, dupa caz, la membrii consiliului de supraveghere, o persoana nu poate fi aleasa in consiliul de administratie sau, dupa caz, in consiliul de supraveghere al unei institutii de credit, iar daca a fost aleasa, decade din mandatul sau in urmatoarele situatii:
a) persoana indeplineste o alta functie in cadrul institutiei de credit in cauza, cu exceptia cazului in care, in cazul sistemului unitar, este si director al acesteia;
b) in ultimii 5 ani, persoanei i s-a retras de catre autoritatea de supraveghere aprobarea de a exercita responsabilitati de administrare si/sau conducere intr-o institutie de credit, o institutie financiara sau o societate de asigurare/reasigurare sau o alta entitate care desfasoara activitate in sectorul financiar ori a fost inlocuita din functia exercitata in astfel de entitati din motive care ii pot fi imputate;
c) ii este interzis, printr-o dispozitie legala, o hotarare judecatoreasca sau o decizie a unei alte autoritati, sa exercite responsabilitati de administrare si/sau conducere intr-o entitate de natura celor prevazute la lit. b) ori sa desfasoare activitate in unul dintre domeniile specifice acestor entitati.
(2) Dispozitiile prevazute la alin. (1) se aplica, in mod corespunzator, si directorilor care nu sunt membri ai consiliului de administratie si, dupa caz, membrilor directoratului."
22. La articolul 112, alineatul (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 112. - (1) Orice persoana care exercita responsabilitati de administrare si/sau conducere ori care participa la activitatea unei institutii de credit are obligatia sa pastreze confidentialitatea asupra oricarui fapt, date sau informatii la care se refera art. 111, de care a luat cunostinta in cursul exercitarii responsabilitatilor ei in legatura cu institutia de credit."
23. La articolul 113, dupa litera e) a alineatului (2) se introduce o litera noua, litera f), cu urmatorul cuprins;
"f) la solicitarea executorului bancar, in scopul realizarii executarii silite, pentru existenta conturilor debitorilor urmariti."
24. La articolul 129, alineatul (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 129. - (1) In cazul abordarii standard, calitatea creditului, inclusiv pentru expunerile securitizate, se poate determina prin raportarea la evaluarile realizate de institutii externe de evaluare a creditului sau de catre agentii de creditare a exportului, recunoscute ca eligibile de catre Banca Nationala a Romaniei, pe baza unor criterii specifice, prevazute in reglementarile emise in aplicarea prezentei ordonante de urgenta." 
#PAGEBREAK#
25. La articolul 134, litera b) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"b) expuneri securitizate si pozitii din securitizare;".
26. La articolul 152, alineatul (3) se abroga.
27. La articolul 166, alineatul (3) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"(3) Banca Nationala a Romaniei stabileste frecventa si gradul de detaliere a verificarilor si evaluarilor, cu luarea in considerare a principiului proportionalitatii, respectiv avand in vedere marimea, importanta sistemica, natura, extinderea si complexitatea activitatilor desfasurate de fiecare institutie de credit, persoana juridica romana.
Verificarile si evaluarile se realizeaza cel putin o data pe an."
28. La articolul 188, litera a) a alineatului (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"a) modificari in structura actionariatului, in structura organizatorica, de administrare si conducere a institutiilor de credit dintr-un grup, care necesita aprobare sau autorizare din partea Bancii Nationale a Romaniei;".
29. La articolul 191, litera a) a alineatului (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"a) modificari in structura actionariatului, in structura organizatorica de administrare si conducere a institutiilor de credit, respectiv a societatilor de servicii de investitii financiare dintr-un grup, care necesita aprobare sau autorizare din partea Bancii Nationale a Romaniei, respectiv a Comisiei Nationale a Valorilor Mobiliare;".
30. La articolul 196, alineatul (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 196. - (1) Administrarea si/sau conducerea activitatii unei societati financiare holding, persoana juridica romana, trebuie sa fie asigurata de cel putin doua persoane."
31. La articolul 196, dupa alineatul (1) se introduce un nou alineat, alineatul (1¹), cu urmatorul cuprins:
"(1¹) Persoanele carora le sunt incredintate responsabilitati de administrare si/sau conducere, in calitate de administratori, directori, membri ai consiliului de supraveghere sau ai directoratului, dupa caz, trebuie sa aiba reputatie adecvata si experienta suficienta pentru exercitarea responsabilitatilor incredintate."
32. La articolul 204 alineatul (1), partea introductiva si literele a), e), f) si h) se modifica si vor avea urmatorul cuprins:
"Art. 204. - (1) In cazul in care o societate financiara holding, o societate holding cu activitate mixta sau persoanele care exercita responsabilitati de administrare si/sau conducere a acestora nu se conformeaza dispozitiilor art. 166 si ale art. 176-203 si ale reglementarilor sau masurilor adoptate in aplicarea prezentei ordonante de urgenta, Banca Nationala a Romaniei, in calitate de autoritate responsabila cu supravegherea pe baza consolidata, poate dispune, in ceea ce priveste respectiva societate, urmatoarele masuri, prevazute la lit. a)-c), sau sanctiuni, prevazute la lit. d)-h):
a) incheierea unui acord cu administratorii sau, dupa caz, cu membrii directoratului societatii, care sa cuprinda un program de masuri de remediere;
.....................................................................................................................
e) suspendarea din functie a uneia sau a mai multor persoane care exercita responsabilitati de administrare si/sau conducere a societatii;
f) dispunerea inlocuirii, de catre societatea financiara holding sau de catre societatea holding cu activitate mixta, dupa caz, a persoanei/persoanelor care exercita responsabilitati de administrare si/sau conducere a societatii;
.....................................................................................................................
h) amenda aplicata persoanelor care exercita responsabilitati de administrare si/sau conducere a societatii, intre 1-6 remuneratii nete, conform nivelului acestora in luna precedenta datei la care s-a constatat fapta."
33. La articolul 204, alineatul (3) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"(3) Pe perioada suspendarii din functie, dispusa de Banca Nationala a Romaniei, in baza alin. (1) lit. e), se asigura de catre societatea financiara holding, respectiv de catre societatea holding cu activitate mixta desemnarea persoanei/persoanelor care sa exercite interimar responsabilitati de administrare si/sau conducere, cu respectarea prevederilor art. 196."
34. Articolul 205 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 205. - Banca Nationala a Romaniei coopereaza cu celelalte autoritati competente implicate pentru ca masurile sau sanctiunile luate, potrivit prevederilor prezentei ordonante de urgenta, impotriva societatilor financiare holding, a societatilor holding cu activitate mixta sau a persoanelor care exercita responsabilitati de administrare si/sau conducerea acestor societati sa produca efectele urmarite, mai ales in cazul in care o societate financiara holding, respectiv o societate holding cu activitate mixta, avand sediul social pe teritoriul Romaniei, au administratia centrala sau sediul principal pe teritoriul altui stat membru." 
#PAGEBREAK#
35. La articolul 226, alineatul 4 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"(4) In cazul instituirii administrarii speciale, Banca Nationala a Romaniei decide si cu privire la retragerea aprobarilor acordate persoanelor carora le-au fost incredintate responsabilitati de administrare si/sau conducere si auditorului financiar al institutiei de credit, persoana juridica romana, si, daca este cazul, cu privire la suspendarea drepturilor de vot ale actionarilor/membrilor."
36. Articolul 228 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 228. - Banca Nationala a Romaniei poate aplica sanctiuni, potrivit prezentei ordonante de urgenta, in cazurile prevazute la art. 226 alin. (1) ori in cazurile in care constata ca o institutie de credit, persoana juridica romana, si/sau oricare dintre persoanele care exercita responsabilitati de administrare si/sau conducere a institutiei de credit sau persoanele desemnate sa asigure conducerea compartimentelor sau a sucursalelor institutiei de credit se fac vinovate de urmatoarele fapte:
a) incalcarea unei prevederi a prezentei ordonante de urgenta, a reglementarilor emise in aplicarea acesteia ori a reglementarilor proprii ale institutiilor de credit, respectiv a regulamentelor de directa aplicare adoptate la nivelul Uniunii Europene in domeniile reglementate de prezenta ordonanta de urgenta;
b) nerespectarea masurilor dispuse de Banca Nationala a Romaniei;
c) incalcarea oricarei conditii sau restrictii prevazute in autorizatia acordata;
d) efectuarea de operatiuni fictive si fara acoperire reala, in scopul prezentarii incorecte a pozitiei financiare sau expunerii institutiei de credit;
e) neraportarea, raportarea cu intarziere sau raportarea de date si informatii eronate catre Banca Nationala a Romaniei."
37. La articolul 229, partea introductiva a alineatului (1), literele c) si d) ale alineatului (1) si alineatul (2) se modifica si vor avea urmatorul cuprins:
"Art. 229. - (1) In cazurile prevazute la art. 228, Banca Nationala a Romaniei poate aplica urmatoarele sanctiuni:
.....................................................................................................................
c) amenda aplicabila persoanelor care exercita responsabilitati de administrare si/sau conducere a institutiei de credit si persoanelor desemnate sa asigure conducerea compartimentelor si a sucursalelor acesteia, intre 1-6 salarii medii nete pe institutie de credit, conform situatiei salariale existente in luna precedenta datei la care s-a constatat fapta;
d) retragerea aprobarii acordate persoanelor care exercita responsabilitati de administrare si/sau conducere a institutiei de credit;
.....................................................................................................................
(2) Sanctiunile prevazute la alin. (1) pot fi aplicate concomitent cu dispunerea de masuri conform art. 226 alin. (2) si art. 230 sau independent de acestea."
38. La articolul 229, alineatul (4) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"(4) Sanctiunile prevazute la alin. (1) lit. c) si d) se aplica persoanelor carora le poate fi imputata fapta, intrucat aceasta nu s-ar fi produs daca persoanele respective si-ar fi exercitat in mod corespunzator responsabilitatile care decurg din indatoririle functiei lor, stabilite conform legislatiei aplicabile societatilor comerciale, prezentei ordonante de urgenta si reglementarilor emise in aplicarea acesteia si cadrului intern de administrare."
39. La articolul 230, alineatul (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 230. - (1) In cazul in care persoanele care detin participatii calificate la institutia de credit, persoana juridica romana, nu mai indeplinesc cerintele prevazute de lege si de reglementarile emise in aplicarea acesteia privind calitatea actionariatului unei institutii de credit sau exercita asupra acesteia o influenta de natura sa pericliteze administrarea prudenta a institutiei de credit, Banca Nationala a Romaniei dispune masurile adecvate pentru incetarea acestei situatii. In acest sens, independent de alte masuri sau sanctiuni care pot fi aplicate institutiei de credit ori persoanelor care exercita responsabilitati de administrare si/sau conducere a acesteia, Banca Nationala a Romaniei poate dispune suspendarea exercitarii drepturilor de vor aferente actiunilor detinute de actionarii sau membrii respectivi."
40. La articolul 232, alineatul (2) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"(2) Consiliul de administratie, respectiv directoratul institutiei de credit raspund de indeplinirea masurilor necesare pentru anularea actiunilor, potrivit alin. (2), si vanzarea actiunilor nou-emise."
41. La articolul 234, alineatul (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 234. - (1) Aplicarea sanctiunilor se prescrie in termen de un an de la data constatarii faptei, dar nu mai mult de 3 ani de la data savarsirii faptei."
42. La articolul 238, literele a) si f) ale alineatului (1) se modifica si vor avea urmatorul cuprins:
"a) urmarirea modului in care consiliul de administratie si directorii institutiei de credit ori, dupa caz, consiliul de supraveghere si directoratul actioneaza pentru stabilirea si aplicarea masurilor necesare remedierii deficientelor sau, dupa caz, a recomandarilor formulate sau a masurilor dispuse de Banca Nationala a Romaniei, potrivit prezentei ordonante de urgenta;
.....................................................................................................................
f) formularea de propuneri catre Banca Nationala a Romaniei pentru dispunerea anumitor masuri sau pentru aplicarea sanctiunilor prevazute de lege, in situatia in care consiliul de administratie sau directorii institutiei de credit ori, dupa caz, consiliul de supraveghere si directoratul nu respecta masurile dispuse de comisie."
43. La articolul 238, alineatele (2) si (3) se modifica si vor avea urmatorul cuprins:
"(2) Comisia de supraveghere speciala nu se substituie directorilor sau, dupa caz, directoratului institutiei de credit, in ceea ce priveste conducerea activitatii si competenta de a angaja institutia de credit. Raspunderea pentru legalitatea, realitatea, exactitatea si oportunitatea operatiunilor efectuate si a documentelor intocmite de institutia de credit revine exclusiv directorilor sau, dupa caz, directoratului institutiei de credit si/sau persoanelor care intocmesc si semneaza documentele in cauza, potrivit atributiilor si competentelor acestora.
(3) In perioada exercitarii supravegherii speciale, adunarea generala a actionarilor, consiliul de administratie si directorii institutiei de credit ori, dupa caz, consiliul de supraveghere si directoratul nu pot hotari masuri contrare celor dispuse de comisia de supraveghere speciala."
44. La articolul 240, litera d) a alineatului (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"d) la nivelul institutiei de credit nu mai este asigurata exercitarea responsabilitatilor de administrare si/sau conducere."
45. Articolul 244 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 244. - Pe perioada instituirii administrarii speciale, mandatul consiliului de administratie si al directorilor sau, dupa caz, al consiliului de supraveghere si al directoratului inceteaza, administratorul special preluand integral atributiile de administrare/conducere a institutiei de credit."
46. La articolul 246, litera e) a alineatului (2) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"e) orice alte masuri care ar putea fi luate, potrivit legii, de catre consiliul de administratie si directori, respectiv de catre consiliul de supraveghere si directorat in cursul unei administrari obisnuite."
47. Articolul 247 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 247. - Prin exceptie de la prevederile art. 246, daca instituirea administrarii speciale a fost dispusa potrivit art. 240 alin. (1) lit. d), atributia principala a administratorului special este luarea masurilor necesare pentru numirea membrilor consiliului de administratie si a directorilor institutiei de credit sau, dupa caz, a membrilor consiliului de supraveghere si ai directoratului. In cursul acestei administrari, administratorul special poate lua orice alte masuri care ar putea fi luate, potrivit legii, de catre consiliul de administratie si directori, respectiv de catre consiliul de supraveghere si directorat in cursul unei administrari obisnuite."
48. La articolul 249, alineatul (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 249. - (1) In vederea adoptarii unor hotarari privind situatia institutiei de credit in domenii care sunt de competenta adunarii generale a actionarilor/membrilor, inclusiv in ceea ce priveste preluarea institutiei de credit in cauza, prin fuziune/divizare, administratorul special poate convoca adunarea generala a actionarilor/membrilor institutiei de credit. Ordinea de zi a adunarii este stabilita de catre administratorul special cu aprobarea Bancii Nationale a Romaniei si nu poate fi schimbata de catre persoanele convocate."
49. La articolul 252, partea introductiva a alineatului (2) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"(2) Daca pe baza raportului administratorului special se constata ca nu sunt conditii pentru imbunatatirea situatiei financiare a institutiei de credit, astfel incat aceasta sa respecte cerintele prudentiale prevazute de lege si de reglementarile emise in aplicarea acesteia sau, dupa caz, nu au fost numite si aprobate noile persoane care sa exercite responsabilitati de administrare si/sau conducere a institutiei de credit, Banca Nationala a Romaniei poate, in functie de situatia concreta, sa decida urmatoarele:". 
#PAGEBREAK#
50. La articolul 253, alineatele (1), (3) si (4) se modifica si vor avea urmatorul cuprins:
"Art. 253. - (1) Daca Banca Nationala a Romaniei constata, pe baza rapoartelor administratorului special, ca institutia de credit fata de care s-a instituit administrarea speciala s-a redresat din punct de vedere financiar si se incadreaza in cerintele prudentiale stabilite de prezenta ordonanta de urgenta si de reglementarile aplicabile sau, dupa caz, au fost numite si aprobate noile persoane care sa exercite responsabilitatile de administrare si/sau conducere a institutiei de credit, Banca Nationala a Romaniei poate hotari incetarea administrarii speciale si reluarea activitatii institutiei de credit, sub controlul organelor sale statutare.
.....................................................................................................................
(3) Administratorul special trebuie sa ia masurile necesare pentru desemnarea noilor persoane care sa exercite responsabilitati de administrare si/sau conducere a institutiei de credit.
(4) Pana la numirea si aprobarea persoanelor prevazute la alin. (3), administratorul special asigura administrarea si conducerea institutiei de credit."
51. La articolul 275, alineatul (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 275. - (1) Actele adoptate de Banca Nationala a Romaniei conform dispozitiilor prezentei ordonante de urgenta, cu privire la o institutie de credit, inclusiv cu privire la persoanele care exercita responsabilitati de administrare si/sau conducere a institutiei de credit ori la persoanele desemnate sa asigure conducerea compartimentelor sau a sucursalelor institutiei de credit si actele cu privire la actionarii acesteia, pot fi contestate in termen de 15 zile de la comunicare la consiliul de administratie al Bancii Nationale a Romaniei, care se pronunta prin hotarare motivata in termen de 30 de zile de la data sesizarii."
52. Articolul 315 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 315. - (1) Pentru a beneficia in mod constant de prima de stat, contractele de economisire-creditare trebuie sa aiba o durata de minimum 5 ani, fara a fi necesara justificarea utilizarii in scop locativ a sumei economisite, si este obligatoriu ca inainte de expirarea termenului de economisire stabilit sa nu se fi efectuat restituiri totale sau partiale din sumele economisite.
(2) Fac exceptie de la prevederile alin. (1) urmatoarele situatii:
a) suma economisita si/sau suma contractata este pusa la dispozitie dupa repartizare, iar cel care a economisit utilizeaza suma primita pentru activitati in domeniul locativ;
b) in cazul cesiunii contractului de economisire-creditare, iar dupa repartizare, suma economisita sau suma contractata se utilizeaza pentru activitati in domeniul locativ de catre cesionar;
c) cel care a economisit pentru activitati in domeniul locativ sau sotul/sotia acestuia a decedat ori a intrat in incapacitate totala de munca dupa incheierea contractului de economisirecreditare;
d) cel care a economisit pentru activitati in domeniul locativ a devenit somer si perioada de somaj este de cel putin 9 luni fara intrerupere si dureaza inca in momentul la care se solicita restituirea sumei."
53. La articolul 338, alineatul (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 338. - (1) Autorizarea cooperativelor de credit se realizeaza in conditiile aplicabile institutiilor de credit prevazute in cap. II din titlul I partea I, cu exceptia art. 11 si art. 17, ale caror prevederi nu se aplica la nivelul cooperativelor de credit din retea."
54. Articolul 355 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 355. - (1) Adunarea generala a unei organizatii cooperatiste de credit se intruneste ori de cate ori este necesar, in conditiile si la termenele prevazute de lege, pentru a hotari asupra tuturor aspectelor care tin de competenta adunarii generale ordinare si extraordinare a unei societati pe actiuni, iar in cazul cooperativelor de credit, si pentru a desemna din randul membrilor consiliului de administratie sau, dupa caz, ai directoratului reprezentantii cooperativei de credit in adunarea generala a casei centrale.
(2) Exercitiul atributiilor privind modificarea obiectului de activitate, mutarea sediului social, infiintarea sau desfiintarea de sucursale si, dupa caz, desemnarea reprezentantilor in adunarea generala a casei centrale poate fi delegat de catre adunarea generala a organizatiei cooperatiste de credit consiliului de administratie sau, dupa caz, directoratului, in conditiile prevazute de actul constitutiv."
55. Articolul 356 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 356. - La nivelul unei retele cooperatiste de credit trebuie sa se opteze pentru un singur sistem de administrare a organizatiilor cooperatiste de credit din retea."
56. Articolul 357 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 357. - Consiliul de administratie sau, dupa caz, directoratul unei organizatii cooperatiste de credit poate decide incheierea de acte juridice prin care sa se dobandeasca, sa se instraineze, sa se inchirieze, sa se schimbe sau sa se constituie in garantie bunuri aflate in patrimoniul organizatiei cooperatiste de credit, a caror valoare depaseste o cincime din valoarea contabila a activelor acesteia, la data incheierii actului juridic, numai cu aprobarea adunarii generale, iar in cazul cooperativelor de credit, si cu aprobarea casei centrale la care este afiliata."
57. Articolul 358 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 358. - Cuantumul lunar al remuneratiei acordate membrilor consiliului de administratie sau, dupa caz, ai consiliului de supraveghere al unei organizatii cooperatiste de credit pentru activitatea desfasurata, stabilit in actul constitutiv sau prin hotarare a adunarii generale, nu poate depasi 20% din remuneratia bruta a directorului general/directorului sau, dupa caz, a presedintelui directoratului."
58. Articolul 367 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 367. - (1) Persoanele numite in calitate de membri ai consiliului de administratie sau, dupa caz, ai consiliului de supraveghere al cooperativelor de credit trebuie sa fie aprobate de casa centrala inainte de inceperea exercitarii functiei, cu exceptia primilor membri ai acestor organe, in cazul cooperativelor de credit care se constituie simultan cu casa centrala.
(2) Banca Nationala a Romaniei poate dispune casei centrale sa retraga aprobarea data persoanelor prevazute la alin. (1), atunci cand numirea s-a facut cu incalcarea prevederilor legale aplicabile sau activitatea desfasurata de acestea a condus la deteriorarea situatiei financiare a cooperativei de credit si/sau la incalcarea cerintelor de natura prudentiala de catre acestea."
59. La articolul 373, alineatul (1) si partea introductiva a alineatului (2) se modifica si vor avea urmatorul cuprins:
"Art. 373. - (1) Consiliul de administratie sau, dupa caz, consiliul de supraveghere al casei centrale este format din membri alesi de adunarea generala din randul persoanelor propuse de reprezentantii cooperativelor de credit afiliate. Deosebit de alte incompatibilitati si interdictii prevazute de lege, o persoana nu poate exercita concomitent responsabilitati de administrare si/sau conducere la casa centrala si la o cooperativa de credit.
(2) In afara atributiilor prevazute de legislatia aplicabila societatilor comeciale, consiliul de administratie sau, dupa caz, directoratul casei centrale are si urmatoarele atributii in ceea ce priveste reteaua de cooperative de credit afiliate:".
60. La articolul 373, dupa alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (3), cu urmatorul cuprins:
"(3) Atributiile prevazute la alin. (2) nu pot fi delegate de catre consiliul de administratie directorilor."
61. Articolul 383 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 383. - Prin exceptie de la dispozitiile Legii nr. 31/1990 privind societatile comerciale, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare, cooperativele de credit care au cel mult 5.000 de membri cooperatori pot desemna un singur administrator, care va trebui sa delege atributiile de conducere cel putin unui director sau, dupa caz, pot desemna un director general unic, sub controlul permanent al unei persoane care indeplineste atributiile consiliului de supraveghere."
62. La articolul 392, alineatul (4) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"(4) Persoanele care exercita responsabilitati de administrare si/sau conducere la nivelul casei centrale, salariatii acesteia si orice persoana care actioneaza pe contul casei centrale in exercitarea atributiilor acesteia prevazute la alin. (3) au obligatia sa pastreze secretul profesional, potrivit art. 214."
63. La articolul 393, alineatul (5) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"(5) Actele de aplicare a masurilor in conditiile alin. (1) se emit de catre directorii sau, dupa caz, de catre membrii directoratului casei centrale, potrivit reglementarilor-cadru emise in acest sens."
64. Articolul 412 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 412. - Constituie infractiune si se pedepseste cu inchisoare de la un an la 3 ani:
a) fapta unui membru al consiliului de administratie sau director ori, dupa caz, a unui membru al consiliului de supraveghere ori al directoratului sau a oricarui angajat al unei institutii de credit care, cu rea-credinta, incalca dispozitiile art. 171 sau obstructioneaza in orice alt mod exercitarea supravegherii de catre Banca Nationala a Romaniei;
b) fapta oricarei persoane careia ii sunt incredintate responsabilitatile de administrare si/sau conducere a unei societati financiare holding sau a unei societati holding cu activitate mixta de a obstructiona in orice mod exercitarea de catre Banca Nationala a Romaniei a competentelor sale de supraveghere a institutiilor de credit, potrivit art. 166 si art. 176-203."
65. La articolul 415, alineatul (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 415. - (1) Institutiile de credit, persoane juridice romane, sucursalele institutiilor de credit din state terte si administratorii sistemelor de plati care, la data intrarii in vigoare a prezentei ordonante de urgenta, beneficiaza de autorizatia Bancii Nationale a Romaniei si functioneaza in Romania, se considera ca dispun de o autorizatie, conform dispozitiilor prezentei ordonante de urgenta."
66. Dupa articolul 416 se introduce un nou articol, articolul 416¹, cu urmatorul cuprins:
"Art. 416¹. - Orice referire sau trimitere, in actele normative existente, la data intrarii in vigoare a prezentei ordonante de urgenta, la Legea nr. 541/2002 privind economisirea si creditarea in sistem colectiv pentru domeniul locativ, cu modificarile si completarile ulterioare, se va considera ca referire si/sau trimitere la partea a II-a titlul II ÇþBanci de economisire si creditare in domeniul locativÈO din prezenta ordonanta de urgenta si/sau la capitolele corespunzatoare din prezenta ordonanta de urgenta, dupa caz."
67. La articolul 418, dupa alineatul (3) se introduce un nou alineat, alineatul (4), cu urmatorul cuprins:
"(4) In cazurile prevazute de lege, precum si atunci cand executorul bancar considera necesar, organele de politie, jandarmerie sau alti agenti ai fortei publice, dupa caz, sunt obligati sa-i acorde acestuia concursul la indeplinirea efectiva a executarii silite. La cererea instantei de executare sau a executorului bancar, cei care datoreaza sume de bani debitorului urmarit ori detin bunuri ale acestuia, supuse urmaririi potrivit legii, au datoria sa dea informatiile necesare pentru aplicarea executarii. De asemenea, la cererea instantei de executare sau a executorului bancar, institutiile, institutiile de credit si orice alte persoane sunt obligate sa-i comunice de indata, in scris, datele si informatiile necesare executarii silite, chiar daca prin legi speciale se dispune altfel."
68. Dupa articolul 421 se introduce un nou articol, articolul 421¹, cu urmatorul cuprins:
"Art. 421¹. - Definitiile prevazute la art. 7 alin. (1) pct. 6 si pct. 141 se utilizeaza si in aplicarea prevederilor Legii nr. 297/2004 privind piata de capital, cu modificarile si completarile ulterioare."
69. La mentiunea privind transpunerea normelor comunitare din domeniul institutiilor de credit si al firmelor de investitii, dupa punctul 5 se introduce un nou punct, punctul 6, cu urmatorul cuprins:
"6. din Directiva 2004/39/CE a Parlamentului European si a Consiliului din 21 aprilie 2004 privind pietele de instrumente financiare, publicata in Jurnalul Oficial al Uniunii Europene nr. L145 din 30 aprilie 2004: art. 4 paragraful 1 pct. 1) teza 1 si anexa 1."

Aceasta lege a fost adoptata de Parlamentul Romaniei, cu respectarea prevederilor art. 75 si ale art. 76 alin. (1) din Constitutia Romaniei, republicata.


PRESEDINTELE CAMEREI DEPUTATILOR PRESEDINTELE SENATULUI
BOGDAN OLTEANU NICOLAE VACAROIU



Bucuresti, 4 iulie 2007.
Nr. 227.