Noi reglementari pentru prevenirea spalarii banilor in sistemul pensiilor private

Proiectul de act normativ reglementeaza activitatea de prevenire si combatere a spalarii banilor si a finantarii actelor de terorism in sistemul de pensii private, aplicabil administratorilor de fonduri de pensii private si fondurilor de pensii private pe care le administreaza precum si agentilor de marketing autorizati/avizati in sistemul pensiilor private. 
 
Pentru a preveni si impiedica implicarea administratorului sau a agentului de marketing in operatiuni suspecte de spalare de bani si de finantare a actelor de terorism, administratorii fondurilor de pensii private, atat obligatorii, cat si facultative, precum si agentii de marketing autorizati de catre CSSPP vor avea obligatia, conform proiectului de norma, sa intocmeasca, sa stabileasca si sa aplice politici, proceduri, mecanisme si masuri adecvate in materie de cunoastere a clientelei, de raportare, de pastrare a evidentelor, de control intern, evaluare si gestionare a riscurilor.
 
Politicile si procedurile de cunoastere a clientelei, elaborate de fiecare administrator sau agent de marketing, vor trebui sa contina un set minim de elemente, precum:
-proceduri de identificare si monitorizare permanenta a clientilor;
-proceduri de monitorizare a operatiunilor derulate de clienti pentru a detecta tranzactiile neobisnuite si cele suspecte;
-modalitati de intocmire si pastrare a evidentelor corespunzatoare, precum si a accesului la acestea;
-proceduri de verificare a modului de implementare a politicilor si procedurilor elaborate si de evaluare a eficientei acestora;
-standarde pentru angajare si programe de pregatire a personalului in domeniul cunoasterii clientelei dar si proceduri de raportare atat interna, cat si catre autoritatile competente.
 
Proiectul de norma prevede, totodata, ca administratorii si agentii de marketing trebuie sa raporteze, catre CSSPP si Oficiul National pentru Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor (ONPCSB), in cel mult 10 zile, operatiunile cu sume in numerar, in lei sau valuta, a caror limita minima o reprezinta echivalentul in lei a 15.000 euro, indiferent daca tranzactia se realizeaza prin una sau mai multe operatiuni. Informatiile aferente fiecarei operatiuni derulate vor trebui pastrate pentru o perioada de cinci ani, pentru a putea fi puse la dispozitia organelor de urmarire penala, CSSPP sau ONPCSB, la solicitarea acestora.
 
Administratorii si agentii de marketing vor avea obligatia sa desemneze una sau mai multe persoane cu responsabilitati in aplicarea prevederilor legale referitoare la prevenirea si combaterea spalarii banilor si a finantarii actelor de terorism.
________

Proiectul Normei privind cunoasterea clientelei in scopul prevenirii spalarii banilor si a finantarii actelor de terorism in sistemul de pensii private poate fi vizualizat aici.