CSSPP a aprobat norma pentru prevenirea spalarii banilor in sistemul de pensii private

Noile reglementari au drept scop prevenirea si impiedicarea implicarii entitatilor de pe piata pensiilor private in operatiuni suspecte de spalare de bani si de finantare a actelor de terorism si sunt aplicabile administratorilor de fonduri de pensii private si fondurilor de pensii private pe care acestia le administreaza precum si agentilor de marketing autorizati/avizati in sistemul pensiilor private.

Entitatile autorizate si supravegheate de catre CSSPP vor avea obligatia, potrivit prevederilor actului normativ, sa intocmeasca, sa stabileasca si sa aplice politici, proceduri, mecanisme si masuri adecvate in materie de cunoastere a clientelei, de raportare, de pastrare a evidentelor, de control intern, evaluare si gestionare a riscurilor.

Politicile si procedurile de cunoastere a clientelei, elaborate de fiecare administrator sau agent de marketing persoana juridica, vor trebui sa contina un set minim de elemente, printre care se numara:
- proceduri de identificare si monitorizare permanenta a clientilor;
- proceduri de monitorizare a operatiunilor derulate de clienti pentru a detecta tranzactiile neobisnuite si cele suspecte;
- modalitati de intocmire si pastrare a evidentelor corespunzatoare, precum si a accesului la acestea;
- proceduri de verificare a modului de implementare a politicilor si procedurilor elaborate si de evaluare a eficientei acestora.

Informatiile aferente fiecarei operatiuni derulate vor trebui pastrate pentru o perioada de cinci ani, pentru a putea fi puse la dispozitia organelor de urmarire penala, CSSPP sau ONPCSB, la solicitarea acestora.

De asemenea, administratorii si agentii de marketing persoane juridice vor avea obligatia sa desemneze una sau mai multe persoane cu responsabilitati in aplicarea prevederilor legale referitoare la prevenirea si combaterea spalarii banilor si a finantarii actelor de terorism.

Norma completeaza cadrul legal aplicabil administratorilor de fonduri de pensii private si agentilor de marketing, respectiv:
- Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea si sanctionarea spalarii banilor, cu modificarile si completarile ulterioare
- Hotararea Guvernului nr. 594/2008 privind aprobarea Regulamentului de aplicare a prevederilor Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea si sanctionarea spalarii banilor
 - Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificarile si completarile ulterioare
 - Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare

Norma privind cunoasterea clientelei in scopul prevenirii spalarii banilor si a finantarii actelor de terorism in sistemul de pensii private elaborata in baza OUG nr. 53/2008 privind modificarea si completarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea si sanctionarea spalarii banilor, precum si pentru instituirea unor masuri de prevenire si combatere a finantarii actelor de terorism va fi transmisa spre publicare in Monitorul Oficial.