Modificarea Statutului Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar

Fondul de Garantare a Depozitelor

Regulament nr. 1/2005 din 10/11/2005 Publicat in Monitorul Oficial, Partea I nr. 120 din 08/02/2006 pentru modificarea si completarea Statutului Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar si a unor reglementari emise de acesta

In temeiul art. 461 din Ordonanta Guvernului nr. 39/1996 privind infiintarea si functionarea Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar, republicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 141 din 25 februarie 2002, cu modificarile si completarile ulterioare,

Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar emite prezentul regulament.

Art. I. - Statutul Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar, aprobat prin Ordinul presedintelui Consiliului de administratie al Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar nr. 1/2004, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 844 din 15 septembrie 2004, se modifica si se completeaza dupa cum urmeaza:
1. La articolul 4 se adauga o noua liniuta cu urmatorul cuprins:
"- strategia anuala privind expunerea Fondului, care are ca obiective principale minimizarea riscului si lichiditatea plasamentelor, iar ca obiectiv complementar, randamentul acestora; criteriile de selectare a plasamentelor vor fi cuantificate si ierarhizate in functie de cele trei obiective."
2. Punctul 2 al literei b) a articolului 8 va avea urmatorul cuprins:
"2. modalitatile, plafoanele maxime, termenele si conditiile de plasare, stabilite conform strategiei anuale privind expunerea Fondului, precum si rapoartele referitoare la operatiunile de investire a resurselor financiare ale acestuia;"
3. Dupa punctul 10 al literei b) a articolului 8 se introduce un nou punct, punctul 11, cu urmatorul cuprins:
"11. modalitatea de repartizare a profitului anual al Fondului;"
4. Litera j) a alineatului (1) al articolului 9 va avea urmatorul cuprins:
"j) asigura ducerea la indeplinire a hotararilor Consiliului de administratie al Bancii Nationale a Romaniei. De asemenea, asigura ducerea la indeplinire a hotararilor Consiliului de administratie al Fondului si informarea acestuia asupra modului de realizare a hotararilor;"
5. Dupa litera b) a articolului 10 se introduc literele b1) si b2) cu urmatorul cuprins:
"b1) asigura plasarea resurselor financiare ale Fondului urmarind minimizarea riscului si lichiditatea plasamentelor, ca obiective principale, precum si randamentul plasamentului, ca obiectiv complementar, potrivit strategiei anuale aprobate de Consiliul de administratie al Bancii Nationale a Romaniei, si informeaza lunar Consiliul de administratie al Fondului asupra plasamentelor efectuate;"
"b2) asigura efectuarea investitiilor prevazute in bugetul de venituri si cheltuieli aprobat, cu respectarea reglementarilor in vigoare si in limita plafoanelor aprobate;"
6. Literele d), e) si g) ale articolului 10 vor avea urmatorul cuprins:
"d) asigura luarea masurilor si indeplinirea tuturor procedurilor necesare pentru efectuarea platilor prevazute de lege, in cazul indisponibilizarii depozitelor;
e) supravegheaza si monitorizeaza activitatea Fondului de administrare si lichidare la institutii de credit, precum si cea de plata a compensatiilor deponentilor garantati; dispune asupra masurilor de luat in activitatea Fondului in situatiile enumerate; monitorizeaza activitatea lichidatorilor la institutiile de credit in faliment in cazurile in care Fondul are numai calitatea de creditor; prezinta Consiliului de administratie al Fondului si presedintelui acestuia problemele relevante decurgand din situatiile enumerate;

............................................................................................
g) angajeaza cheltuielile legate de functionarea Fondului in limita prevederilor bugetului de venituri si cheltuieli aprobat;"
7. Alineatul (3) al articolului 17 va avea urmatorul cuprins:
"(3) Sumele ramase disponibile dupa acoperirea obligatiilor de plata se plaseaza in conditiile respectarii strategiei anuale privind expunerea Fondului."
8. Litera b) a alineatului (4) al articolului 17 va avea urmatorul cuprins:
"b) depozite la termen, certificate de depozit si alte instrumente financiare ale institutiilor de credit;"
9. Alineatele (5) si (6) ale articolului 17 vor avea urmatorul cuprins:
"(5) Investirea resurselor financiare ale Fondului va avea in vedere respectarea strategiei anuale privind expunerea acestuia, aprobata de Consiliul de administratie al Bancii Nationale a Romaniei, in conformitate cu care se vor urmari ca obiective principale minimizarea riscului si lichiditatea plasamentelor, precum si randamentul acestora, ca obiectiv complementar. Plasamentele Fondului se vor realiza prin bancile cu cea mai buna stabilitate financiara. Banca Nationala a Romaniei va comunica informatiile necesare atat pentru efectuarea plasamentelor in conformitate cu cerintele strategiei privind expunerea Fondului, cat si in vederea desfasurarii corespunzatoare a activitatii acestuia.
(6) Conducerea executiva a Fondului informeaza lunar Consiliul de administratie cu privire la investirea resurselor financiare disponibile ale Fondului, stabilite luand in considerare atat incasarile de contributii de la institutiile de credit, plasamentele care ajung la scadenta, dobanzile aferente acestor plasamente, recuperarile din creantele Fondului la institutiile de credit in faliment, remuneratia ca lichidator, disponibilitatile din contul curent, cat si platile de compensatii, rambursarea de credite (daca este cazul), efectuarea investitiilor aprobate, acoperirea cheltuielilor curente ale Fondului."
10. Articolul 18 va avea urmatorul cuprins:
"Art. 18. - Profitul Fondului, obtinut ca diferenta intre veniturile prevazute la art. 7 alin. (1) lit. e) din ordonanta si cheltuielile curente ale acestuia, este neimpozabil si este repartizat pentru constituirea unui fond anual de participare la profit, in limita unei cote de pana la 1% din profit, cu aprobarea Consiliului de administratie al Fondului, iar diferenta va fi utilizata pentru reintregirea resurselor Fondului, destinate platii depozitelor garantate, precum si pentru finantarea investitiilor corporale si necorporale ale acestuia, conform bugetului de venituri si cheltuieli aprobat de Consiliul de administratie al Bancii Nationale a Romaniei."
11. Sintagma administrator interimar din textul Statutului Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar va fi inlocuita cu sintagma administrator special si interimar.
Art. II. - Normele Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar nr. 1/2004 privind stabilirea contributiei anuale majorate a institutiilor de credit, publicate in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 844 din 15 septembrie 2004, se modifica dupa cum urmeaza:
1. Partea introductiva a articolului 3 va avea urmatorul cuprins:
"Art. 3. - Determinarea nivelului indicatorilor prevazuti mai sus se face pe baza datelor din raportarile pentru 30 iunie din anul precedent celui pentru care se stabileste contributia majorata, efectuate de institutiile de credit persoane juridice romane la Banca Nationala a Romaniei, astfel:"
2. Articolul 10 va avea urmatorul cuprins:
"Art. 10. - Pentru institutiile de credit care, in cursul anului de referinta, se afla in regim special de decontare, supraveghere speciala, administrare speciala sau pentru care a fost introdusa la instanta judecatoreasca cererea de deschidere a procedurii falimentului, Consiliul de administratie al Fondului stabileste o contributie majorata cu o cota maxima de pana la 1,0% in anul 2005, respectiv de pana la 0,8% in anul 2006 si de pana la 0,6% incepand cu anul 2007."
3. Randurile 4-9 ale coloanei a III-a "Scara graduala de realizare" de la punctul 3 "Rata generala de risc" din anexa vor avea urmatorul cuprins:

"(-16,6%) - (media) Media pe institutii de credit din schema de garantare a Fondului (media) - (+16,6%)"

Art. III. - Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar nr. 2/2004 privind stabilirea, declararea si plata de catre institutiile de credit a contributiilor anuale, anuale majorate si speciale la Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 844 din 15 septembrie 2004, se modifica si se completeaza dupa cum urmeaza:
1. Alineatele (4)-(7) ale articolului 4 vor avea urmatorul cuprins:
"(4) Potrivit art. 4 alin. (3) din ordonanta, la deschiderea conturilor, microintreprinderile, intreprinderile mici si mijlocii, definite ca atare potrivit legii, precum si celelalte categorii de persoane juridice ale caror depozite nu figureaza in Lista depozitelor negarantate cuprinsa in anexa nr. 1 vor declara pe propria raspundere incadrarea depozitelor, conform legii, in categoria garantate sau negarantate. In acest scop, titularii de conturi mentionati vor depune la ghiseul institutiei de credit o declaratie pe propria raspundere, conform modelului din anexa nr. 2 «Declaratie a deponentului privind incadrarea depozitelor».
(5) Pentru persoanele fizice, obligatia declararii exista numai pentru cele aflate in relatii speciale cu institutia de credit, prevazute la pct. 1 din Lista depozitelor negarantate cuprinsa in anexa nr. 1, pentru care obligatia de incadrare a depozitelor acestora revine institutiei de credit respective, care va face incadrarea in functie de informatiile din baza de date cu privire la cunoasterea clientelei; similar se va proceda si pentru societatile din acelasi grup prevazute la pct. 1 din anexa nr. 1.
(6) In vederea determinarii, in conformitate cu cerintele prevederilor legale, a bazei de calcul a contributiei, persoanele fizice mentionate la pct. 1 din anexa nr. 1, respectiv administratorii, conducatorii, directorii din centrala, cenzorii, auditorii financiari, actionarii semnificativi ai institutiei de credit, precum si persoanele cu statut similar in cadrul altor societati din acelasi grup vor completa declaratia prevazuta in anexa nr. 4; in situatia in care au aparut modificari in elementele cuprinse in declaratie, persoanele respective au obligatia ca, in termen de 30 de zile de la data modificarii, sa completeze o noua declaratie, cu actualizarea datelor respective, care o va inlocui pe cea anterioara.
(7) Titularii de conturi din evidenta institutiilor de credit, mentionati la alin. (4), la care au aparut modificari ce au dus la schimbarea incadrarii in categoria garantat/negarantat, au obligatia ca, in termen de 30 de zile de la modificare, sa prezinte institutiei de credit o declaratie rectificativa potrivit modelului prezentat in anexa nr. 2, in care sa mentioneze noua incadrare."
2. Alineatul (2) al articolului 5 va avea urmatorul cuprins:
"(2) Declaratia mentionata la alin. (1) va fi remisa Fondului pana la data de 15 februarie a fiecarui an, cu toate rubricile completate, mai putin pct. 7 si 8."
3. Articolul 12 va avea urmatorul cuprins:
"Art. 12. - Institutiile de credit, platitoare de contributii anuale, inclusiv anuale majorate si contributii speciale, completeaza si transmit Fondului in ziua efectuarii platii, prin fax ori e-mail, documentul mentionat la art. 5 alin. (1), care va avea completate si rubricile de la pct. 7 si 8, urmand ca originalul sa fie remis Fondului in termen de maximum 5 zile de la data efectuarii platii."
4. Alineatele (1) si (2) ale articolului 13 vor avea urmatorul cuprins:
"Art. 13. - (1) Fondul verifica, la sediul institutiei de credit, modul de calcul al contributiei anuale, anuale majorate si speciale, prin confruntarea datelor inscrise in «Declaratia privind calculul si plata contributiei anuale, anuale majorate sau speciale la Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar pe anul .....», in celelalte declaratii prevazute de regulament, precum si in situatia depozitelor la data de 31 decembrie a anului precedent anului de plata a contributiei, cu cele din evidentele contabile ale institutiilor de credit, precum si plata acestora la termenele stabilite in prezentul regulament. In acest scop, potrivit prevederilor art. 41 din ordonanta, Fondul poate sa incheie contracte cu auditori financiari, persoane juridice membre ale Camerei Auditorilor Financiari din Romania. In cursul procesului de verificare, institutiile de credit si auditorii acestora au obligatia de a prezenta sau de a transmite reprezentantilor Fondului sau persoanelor mandatate orice informatii necesare activitatii de verificare.
(2) In situatia in care, in procesul-verbal incheiat ca urmare a controlului efectuat de catre reprezentantii Fondului se inscriu constatari potrivit carora contributia efectiv datorata este diferita de cea mentionata in «Declaratia privind calculul si plata contributiei anuale, anuale majorate sau speciale la Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar pe anul ...............», institutia de credit in cauza va transmite Fondului, in termen de 10 zile de la data semnarii procesului-verbal, «Declaratia rectificativa privind calculul si plata contributiei anuale, anuale majorate sau speciale la Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar pe anul ......., conform constatarilor din Procesul-verbal nr. ...../data .........», potrivit modelului prezentat in anexa nr. 31, cu inscrierea datelor corecte, impreuna cu situatia depozitelor la data de 31 decembrie a anului precedent anului de plata a contributiei, refacuta corespunzator."
5. Alineatul 3 al anexei nr. 2 "Declaratie a deponentului privind incadrarea depozitelor", precum si notele de subsol vor avea urmatorul cuprins:
"Declar pe propria raspundere, cunoscand dispozitiile legale in vigoare in ceea ce priveste Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar, ca depozitele/certificatele mentionate mai sus deschise/achizitionate pe numele persoanei juridice1) ................................,
• sunt garantate
• nu sunt garantate - potrivit pct.2) .................... din Lista depozitelor negarantate - anexa nr. 1 la Regulamentul nr. 2/2004 privind stabilirea, declararea si plata de catre institutiile de credit a contributiilor anuale, anuale majorate si speciale la Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar.
___________
1) Se va completa cu denumirea persoanei juridice.
2) Se va completa punctul corespunzator din Lista depozitelor negarantate."


6. Punctul 6 al anexei nr. 3 "Declaratia privind calculul si plata contributiei anuale, anuale majorate sau speciale la Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar pe anul ......" va avea urmatorul cuprins:
"6. Contributia datorata2) ..............., suma .................. lei, cota ............. (%)"
7. Dupa anexa nr. 3 se introduce o noua anexa, anexa nr. 31, cu urmatorul cuprins:


"ANEXA Nr. 31


DECLARATIA RECTIFICATIVA
privind calculul si plata contributiei anuale, anuale majorate sau
speciale la Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar
pe anul .........., conform constatarilor din Procesul-verbal
nr. ........../data ..........

1. Denumirea institutiei de credit ......................................................... 2. Sediul social ........................................................................... 3. Data declaratiei (zz/ll/aaaa) ........................................................... 4. Numarul si data autorizatiei de functionare emise de B.N.R. ............................. 5. Baza de calcul a contributiei la data de 31 decembrie a anului precedent. Soldul depozitelor garantate: Total in lei .......... din care: - in lei ...................................................................... - in valuta (in echivalent lei)1) ............................................. a) Depozite persoane fizice, in lei ........................................................ din care: - in lei ...................................................................... - in valuta (in echivalent lei)1) ............................................. b) Depozite persoane juridice, in lei ...................................................... din care: - in lei ...................................................................... - in valuta (in echivalent lei)1) ............................................. 6. Contributia datorata2) .............., suma .................... lei, cota .......... (%) 7. Contributia platita ................................................................. lei 8. Diferenta de platit ................................................................. lei 9. Felul documentului privind achitarea diferentei de plata ................................ Nr. .........., Data platii .......... (zz/ll/aaaa)Conducatorul institutiei de credit, Conducatorul compartimentului financiar-contabil, (Numele, prenumele, functia, (Numele, prenumele, functia, semnatura si stampila) semnatura)
___________
1) Se vor utiliza cursurile de schimb comunicate de Banca Nationala a Romaniei pentru 31 decembrie.
2) Precizarea felului contributiei - anuala, anuala majorata ori speciala."


Art. IV. - Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar nr. 4/2004 privind informatiile care trebuie furnizate de institutiile de credit deponentilor cu privire la schema de garantare a depozitelor in sistemul bancar, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 844 din 15 septembrie 2004, se modifica dupa cum urmeaza:
- Punctul II al anexei nr. 1 "Informatii pentru deponenti" va avea urmatorul cuprins:
"II. Obligatia deponentilor de a declara pe propria raspundere
La deschiderea conturilor, microintreprinderile, intreprinderile mici si mijlocii, definite ca atare potrivit legii, precum si celelalte categorii de persoane juridice ale caror depozite nu figureaza in Lista depozitelor negarantate vor declara pe propria raspundere incadrarea depozitelor, conform legii, in categoria garantate sau negarantate.
Persoanele juridice mentionate mai sus, in situatia carora intervin modificari fata de cele declarate initial, de natura a schimba incadrarea depozitelor in categoria garantate sau negarantate, au obligatia ca, in termen de 30 de zile de la modificare, sa prezinte institutiei de credit o declaratie rectificativa in care sa mentioneze noua incadrare."
Art. V. - Statutul Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar, aprobat prin Ordinul presedintelui Consiliului de administratie al Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar nr. 1/2004, Normele Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar nr. 1/2004 privind stabilirea contributiei anuale majorate a institutiilor de credit, Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar nr. 2/2004 privind stabilirea, declararea si plata de catre institutiile de credit a contributiilor anuale, anuale majorate si speciale la Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar si Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar nr. 4/2004 privind informatiile care trebuie furnizate de institutiile de credit deponentilor cu privire la schema de garantare a depozitelor in sistemul bancar, cu modificarile si completarile aduse prin prezentul regulament, vor fi republicate in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, dandu-se textelor o noua numerotare.