Facturis Online a lansat modulul care permite citirea automată a operațiunilor din conturile bancare

Această nouă funcționalitate a programului Facturis Online permite o analiză mai bună a încasărilor și plăților efectuate prin bancă, oferind astfel o siguranță în plus conturilor dvs.

Noul modul vine în întâmpinarea nevoilor dvs. cu următoarele opţiuni/automatizări:

• Citirea automată a operațiunilor din conturile bancare (fără a fi nevoie de un utilizator să facă această operațiune);
• Astfel se ține evidența mișcărilor pe conturile bancare – extrase bancare;
• Adăugarea încasărilor-plăților prin bancă automat în fișa de client/furnizor;
• Emiterea automată a facturii clientului și trimiterea ei pe email fără intervenția utilizatorului – dacă încasarea este identificată cu o factură dupa date client, după un număr de proformă-factură sau un cod unic etc. (în lucru).

Cum se citesc automat operaţiunile din conturile bancare?

Pentru citirea automată a conturilor bancare trebuie urmaţi paşii:

1. Autorizare acces

Se autorizează accesul aplicaţiei Facturis Online la conturile tale. Această operaţiune se face doar o singură dată la început. Mai multe detalii despre acest proces de autorizare găsiţi în articolul următor: Cum se face autorizarea citirii unui cont (deschis la Banca Transilvania ca exemplu)

2. Configurarea citirii autmată a operaţiunilor bancare (cron)

– Se intră în fereastra de Configurare – Integrări – Conturi bancare şi se apasă pe tab-ul de Setări;

– Se completează orele dorite în cele 4 căsuţe pentru rulările automate;

– Şi se apasă pe butonul de Salvează :

Pe lângă aceste 4 rulări automate, în timpul zilei se pot citi conturile bancare oricând se doreşte acest lucru doar apăsându-se un buton în aplicaţie:

După care se afişează rezultatul citirii toturor conturilor bancare deschise la banca selectată:

Operatiuni, Extrase, Solduri bancare:

Toate aceste date de operatiuni, extrase si solduri bancare se vizializeaza in meniul de Rapoarte – Conturi bancare unde avem 4 taburi:

• Extrase – se vizulizeaza pe zile extrasele bancare – sold intital – opetaiuni – sold final
• Operatiuni Banca – se vizualizeaza toate operatiunile bancare din ce conturi si pe ce perioada se doreste – cautari etc.
• Solduri – se vizualizeaza doar soldul pentru fiecare cont la o data dorita
• Citire conturi – se citesc conturile manual oricand se doreste in timpul zilei si seadauga automat in aplicatie operatiunile neintroduse de la ultima citire

Ce fintech ne oferă această funcţionalitate?

Citirea automată a operațiunilor bancare se realizează prin funcţii API securizate prin intermediul serviciului de Smart Accounts oferit de fintech-ul Smart Fintech autorizat de BNR.

Autorizarea unei aplicații terțe pentru accesul la datele contului bancar este acum mai ușoară și mai sigură decât oricând datorită Directivei privind serviciile de plată 2 (PSD2) a Uniunii Europene. Prin intermediul acestei directive, băncile sunt obligate să ofere acces la datele contului și să permită efectuarea de plăți prin intermediul terților autorizați de Banca Națională a României (BNR). Aici puteți găsi lista instituțiilor de plată autorizate de BNR pentru astfel de servicii de plată: citirea operațiunilor bancare.

Pentru mai multe detalii, puteți accesa blogul Facturis online.