Cum te protejezi de o firma de brokeraj neautorizata?

Explicam cum te poti proteja de fraudele ce implica investitii sau produse financiare si cum poti actiona impotriva celor implicati in astfel de fraude.

Retine: daca suna prea bine pentru a fi adevarat, probabil asa si este!

Fraudele financiare pot suna si arata incredibil de bine, cu oameni de vanzari cu foarte bune abilitati de comunicare, website-uri aluneacoase si brosuri sofisticate. Asta le face sa para adevarate oportunitati de investitii, dar sunt metode de a le identifica si evita.

Romania este adesea comparata cu Vestul Salbatic in zona investitiilor financiare, din cauza numeroaselor probleme din ultimii ani. Piata Forex de retail nu este o exceptie, astfel ca din diferite motive, tranzactiile online cu valute nu se desfasoara intotdeauna intr-un mediu sigur, autorizat si supravegheat de autoritatile locale si internationale.

Companiile de brokeraj trebuie sa apartina de niste asociatii nationale de reglementare, adica sa fie licentiate de o autoritate cat mai prestigioasa si atestate pentru a oferi servicii in alte tari.

Licenta FCA UK – obligatorie pentru operatorii din industria Forex

Londra, ca principal centru financiar international, continua dominatia in atragerea brokerilor de Forex si alte produse derivate tranzactionate online, cu Autoritatea de Conduita Financiara (FCA UK) avand cea mai buna reputatie din Europa. Cei mai mari si de incredere brokeri sunt autorizati si supravegheati de FCA UK si ofera clientilor un grad maxim de incredere financiara si protectie a investitiilor.

Autoritatea de Conduita Financiara reglementeaza si supravegheaza firmele ce ofera servicii pe teritoriul Marii Britanii si pe alte piete locale unde un broker autorizat de FCA UK opereaza.

Autorizare
Cand o companie sau individ necesita autorizare, Autoritatea de Conduita Financiara analizeaza daca aceasta poate indeplini toate cerintele si riscul pe care-l prezinta. Daca nu indeplinesc standardele, nu sunt acceptate sa intre pe piata.

Supraveghere
Ca autoritate de supraveghere, FCA UK este focusata sa se asigure ca, consumatorul este inima firmei. Analizeaza si decide daca modelul de business este corect fata de client si daca sunt solide din punct de vedere financiar.

Reglementatorul intervine imediat ce detecteaza un comportament nepotrivit, luand masuri pentru a preveni consumatorul si piata, dar si pentru a asigura redresarea unde este cazul.

Protectia consumatorului
Autoritatea de Conduita lucreaza pentru a proteja consumatorul de raul care poate fi cauzat de comportamentul necorespunzator al brokerilor, pentru a respecta integritatea pietei.

FCA UK monitorizeaza firmele care reusesc sa intre in pietele financiare, pentru a se asigura ca indeplinesc standardele inainte de a fi reglementate. Apoi, supravegheaza activitatea si le opresc pe acelea care nu indeplinesc standardele.

Cand este identificata o firma care nu respecta regulile, FCA UK intervine. Asta inseamna penalitati, stoparea activitatii, asigurarea ca, consumatorii primesc informatia de care au nevoie, pentru a lua cele mai bune decizii.

Interventii
Daca identifica practici necorespunzatoare, reglementatorul apeleaza la statutul sau pentru ca firmele care nu respecta regulile sa nu produca daune consumatorului si increderii in pietele financiare.

Protejeaza-te de firmele neautorizate

Urmeaza acesti 10 pasi pentru a te asigura ca ai de-a face cu o firma autorizata si pentru a te proteja de eventuale fraude si activitati nesupravhegheate. 

Daca ai de-a face cu o firma care NU este autorizata de Autoritatea de Conduita Financiara, nu vei fi acoperit de Schema de Compensare a Serviciilor Financiare (Financial Services Compensation Scheme - FSCS) si Serviciul de Solutionare a Conflictelor dintre Furnizorii de Servicii Finaciare si Clienti (Financial Ombudsman Service - FOS).

Insa, sunt pasi pe care-i poti face pentru a te asigura ca ai de-a face cu o firma autorizata si pentru a te proteja de fraude si activitati nereglementate:

1. Verifica Registrul

FCA recomanda investitorilor sa apeleze doar la brokeri autorizati de acestia si sa verifice Registrul pentru a se asigura ca asa este.

Registrul contine informatii despre firmele si indivizii care sunt sau au fost reglementati de FCA UK.

2. Suna-i inapoi

Pentru a confirma identitatea unei firme autorizate, solicita-le numarul de referinta (FRN) si datele de contact. Intotdeauna suna-i inapoi la numarul de telefon din Registru, NU la numarul pe care ei ti-l dau.

3. Verifica-le site-ul

Ar trebui sa le accesezi site-ul din Registrul de pe site-ul Autoritatii de Conduita Financiara – www.fca.org.uk – NU din link-urile primite in email-uri sau la care ajungi prin intermediul diferitelor reclame.

4. Ai grija la firmele clona

Fii constient ca sunt firme care pretind ca provin din firme autorizate de FCA UK, acestea fiind asa numitele firme clone.

Acesti scameri adesea pretind ca provin din firme ce apar in Registru si in general nu au toate datele de contact si detaliile pe website. Verifica informatiile ascunse in partea de jos a site-ului (footer).

5. Efectueaza verificari suplimentare

Cum acestia isi adapteaza si optimizeaza tacticile, ar trebui sa efectuezi verificari suplimentare pentru a fii convins ca ai de-a face cu o companie reglementata (sunt foarte putine din totalul celor care pretind!), IN SPECIAL, atunci cand ai fost sunat.

Verifica toate detaliile pe site-ul firmei, cauta firma in registrul FCA si compara informatiile.

6. Verifica daca o firma este autorizata sau inregistrata

Aproape toti brokerii ar trebui sa fie autorizati de FCA UK. Poti verifica in Registru daca o firma este autorizata sau nu.

Poti contacta suportul FCA la +0800 111 6768 daca ai intrebari referitoare la utilizarea registrului.

7. Cauta lista firmelor neautorizate

Verifica lista firmelor nereglementate si evita-le, chiar daca acestea isi schimba des numele. Lista contine firme si indivizi despre care s-au primit sesizari sau s-a descoperit ca opereaza fara autorizare. FCA face tot posibilul sa adauge numele cat mai rapid in liste, insa asigurati-va ca discutati doar cu reprezentatii companiei mama, autorizate de FCA si nu cu clone ale acestora.

8. Verifica avertismentele din Romania si din alte tari

Daca ai de-a face cu firme din alte tari, procedura de verificare este aceeasi. FCA emite frecvent alerte de la alte autoritati (ASIC Australia, BAFIN Germania, FSA Romania, etc...) referitoare la companii nereglementate si practici inselatoare.

9. Evita telefoanele nedorite

Retine ca firmele autorizate NU te pot contacta din senin. Poti reduce numarul de email-uri si telefoane nedorite inregistrandu-le la Serviciul Preferential.

10. Raporteaza o firma nereglementata

In cazul in care crezi ca ai fost contactat de o firma neautorizata, o poti raporta fie la FCA daca se prezinta ca licentiata in UK sau la ASF (Autoritatea Financiara din Romania) daca nu o poti identifica.