Ajutor

Norma legala chare ghideaza activitatea caselor de schimb valutar este Norma Bancii Nationale a Romaniei nr. 4/2005 privind efectuarea operatiunilor de schimb valutar, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 297 din 8 aprilie 2005, cu modificarile si completarile ulterioare

Trebuie infiintata o societate comerciala, cu obiect unic de activitate schimbul valutar, autorizata de Banca Nationala a Romaniei si care trebuie sa indeplineasca urmatoarele conditii:

1) obiectul unic de activitate conform statutului si contractului de societate, sa il constituie schimbul valutar pentru persoane fizice
2) solicitantul sa prezinte dovada posesiei spatiului de lucru destinat exclusiv schimbului valutar, cu acces public direct si adresa identificabila. Se considera in posesia casei de schimb valutar acele spatii dobindite de aceasta prin contracte de vinzare-cumparare, inchiriere, subinchiriere. In cazul contractelor de inchiriere si subinchiriere este necesara dovada inregistrarii acestora la Circumscriptia financiara. Se pot accepta si contracte de asociere, cu conditia ca totalitatea operatiunilor legate de activitatea de schimb valutar sa fie efectuate numai de persoana juridica autorizata de Banca Nationala a Romaniei.
In cazul contractelor de subinchiriere si asociere pentru dobindirea spatiului de catre casa de schimb valutar, solicitantul are obligatia prezentarii tuturor documentelor care atesta dreptul de proprietate al locatorului sau asociatului, precum si consimtamintul proprietarului sau asociatiei de locatari in cazul spatiilor comune.
Nu sunt considerate in sensul prezentelor norme spatii de lucru, chioscurile sau alte constructii executate si amplasate in baza unor autorizatii cu caracter provizoriu.
In cazul in care casa de schimb valutar solicita autorizarea unui punct de schimb valutar in cadrul unui spatiu comercial in care se desfasoara si alte activitati, amplasarea punctului de schimb valutar va fi strict delimitata de restul spatiului prin pereti despartitori;
3) solicitantul sa notifice numele si sediul societatii(lor) bancare unde are deschis contul (conturile);
4) solicitantul, trebuie sa prezinte dovada capitalului social subscris si varsat in totalitate in numele casei de schimb valutar ca persoana juridica;
Totodata, solicitantul va prezenta dovada existentei unor disponibilitati in cont, la data depunerii cererii de autorizare la Banca Nationala a Romaniei, echivalente cu suma prevazuta de norma, pentru fiecare punct de schimb valutar. Aceste sume trebuie sa se regaseasca permanent sub forma de disponibilitati in lei sau valuta, in conturile si in casieriile casei de schimb valutar.
Dovada existentei capitalului social si a disponibilitatilor (in lei sau valuta) se va face prin prezentarea unui document bancar (extras de cont) care sa ateste existenta sumei in contul casei de schimb valutar. Extrasul de cont va purta data depunerii documentatiei pentru autorizare la Sucursala Bancii Nationale a Romaniei;
5) personalul de conducere si cel angajat al casei de schimb valutar trebuie sa prezinte certificatul de cazier judiciar fara antecedente. Numai personalul angajat are dreptul sa efectueze operatiuni de schimb valutar;
6) casa de schimb valutar trebuie sa aiba asigurata pentru fiecare punct de schimb valutar in parte, dotarea necesara derularii activitatii de schimb valutar. Prin dotare se inteleg urmatoarele:
- aparat de verificare a autenticitatii bancnotelor;
- conditii necesare pastrarii in deplina securitate a valorilor (sistem de alarma, casa de bani);
7) in cazul societatilor cu aport de capital strain sau cu capital integral strain, partenerul strain sau solicitantul trebuie sa prezinte acordul Bancii Centrale din tara de rezidenta pentru transfer de capital si deschidere de cont in strainatate (tradus si autentificat la Consulatul Romaniei din tara de rezidenta);
8) orice acte sau documente justificative ale operatiunii solicitate de catre Banca Nationala a Romaniei - Oficiul control devize in vederea autorizarii.

Pentru autorizarea casei de schimb valutar, trebuie depusa la sucursala Bancii Nationale a Romaniei o cerere scrisa, insotita de urmatoarele documente (in fotocopie, in doua exemplare):

D1 – certificatul constatator/extrasul din registrul societatilor, emis de Oficiul registrului comertului cu cel mult 30 de zile calendaristice inainte de data depunerii cererii de autorizare/notificare la Banca Nationala a Romaniei, continand cel putin informatii privind obiectul de activitate (cu precizarea codului CAEN), capitalul social, identitatea actionarilor/asociatilor societaii comerciale;
D2 – copia legalizata/certificata a certificatului de inregistrare emis de catre Oficiul registrului comertului;
D3 – dovada posesiei spatiului de lucru destinat schimbului valutar, cu acces public direct si adresa identificabila. Se considera in posesia casei de schimb valutar acele spatii dobandite cu acte legale si pentru care s-au efectuat inregistrarile si s-au obtinut toate avizele, potrivit prevederilor legale aplicabile,
inclusiv acordul proprietarului pentru desfasurarea activitatii de schimb valutar, in situatia in care contractul prin care s-a dobandit posesia spatiului nu este incheiat direct cu proprietarul acestuia;
D4 - dovada existentei disponibilitatilor banesti in moneda nationala si/sau valuta cotata. La momentul autorizarii dovada se va face printr-un extras de cont eliberat in data depunerii documentatiei de autorizare la Banca Nationala a Romaniei;
D5 - certificatele de cazier judiciar ale personalului de conducere si ale celui angajat in activitatea de schimb valutar, care nu trebuie sa contina mentiuni referitoare la condamnari penale pronuntate prin hotarari judecatoresti definitive;
D6 - certificatul de clasificare si brevetul de turism pentru persoana fizica ce asigura conducerea structurii de primire turistice, emise de autoritatea competenta;
D7 - declaratia pe propria raspundere, semnata de persoane imputernicite prin actul constitutiv sa reprezinte societatea sau de persoane care pot dovedi cu acte ca au fost mandatate in mod expres sa reprezinte societatea in relatia cu Banca Nationala a Romaniei, din care sa rezulte ca sunt indeplinite toate prevederile legale aplicabile activitatii de schimb valutar pentru persoane fizice.
D8 – orice alte documente solicitate de catre Banca Nationala a Romaniei - Directia Reglementare si Autorizare, daca este cazul;