Banca si contracte intre alte persoane juridice

Cereti banca o explicatie dpdv juridic. De ce au nevoie de contract? Pentru asta spun ei?

Am aflat ca banca poate cere documente justificatieve in anumite cazuri conform prevederile din Regulament 7 sau 9 (BNR) sau conform Legea 656/2002 (se aplica in mod normal doar in caz de suspiciune de spalarea baniilor).

Din punctul meu de vedere (de bun simt si de logica) banca nu trebuie sa aiba nicio treaba cu continutul contractelor intre 2 persoane juridice. Mai bine sa spuneti banca ca documentele sunt strict confidentiale!

Daca banca nu este de acord cu motivul dvs pentru a refuza trimiterea contractului, trimiteti un NDA (Non Disclosure Agreement) de 50 de pagini in limba Engleza, si insistati ca sa fie semnata de presedintele bancii , vice presedinte (IMM), Director Juridic, Director de Sucursala

Motivul dvs pentru a cere un astfel de document sa fie semnat de conducerea bancii ? Regulile dvs interne!!!

De foarte multe ori banciile fac un abuz pe partea de cererea documentelor (conform asa zise ”reguli interne” sau ”regulemente BNR” ) dar nu trebuie sa uitati ca nu doar banca are drept sa impune ”reguli” de business , si dvs in calitata de persoane juridica!

Cereti o explicatie sau sa faceti un mic scandal cu ofiterul bancar, si cred eu, veti fi lasati in pace!

Foarte tare faza aia cu NDA . De cand o politica interna a unui SRL schimba prevederile legale? Daca in banca anumite persoane au mandat sa reprezinte banci, se poate da SRL-ul peste cap si nu va semna conducerea bancii. De ce considerati citirea unui document in engleza ar fi o problema intr-o banca? Nu e vb de un CAP sau aprozar.
Politica de cunoastere a clientelei si prevenirea spalarii banilor impune masurile respective. Trebuie prezentat acel contract pentru a se dovedi temeiul juridic al platilor efectuate din contul SRL-ului. Banca este obligata sa pastreze confidentialitatea.

In primul rand legiile si regulementele BNR sunt interpretabile in anumite cazuri.

Este mentionat in Legea 656/2002 si Regulamente BNR ca banciile pot cere ”documente justificative”. Nu scrie alb pe negru ”copie dupa contract intre 2 persoane juridice”.

Daca eu (ca SRL) consider ca cererea bancii este nejustificata (conform interpretarea mea dpdv juridic) eu pot s-o refuz.

Banca nu are singurul drept de a interpreta legiile (in cazul in care am o relatatie contractuale si comerciale cu banca respectiva!)

In orice caz banca trebuie sa aiba motive intemeiate conform prevederilor legale pentru a cere anumite documente justificative si eu (SRL-ul) am drept sa nu fiu de acord.

Din punctul meu de vedere opina dvs ”trebuie prezentat acel contract” nu este valida!

Evident ca SRl-ul isi poate umfla muschiuletii si poate refuza. In acest caz se face o raportare la spalare de bani si Autoritatea va efectua un control. Daca nu prezinti un contract, inseamna ca ai ceva de ascuns.
Banca nu face decat sa isi indeplineasca o obligatie legala, aceea de a efectua verificarile necesare.
in plus, sa fiti sigur ca nicio tranzactie ulterioara nu se va mai efectua prin conturile clientului respectiv decat daca in prealabil sunt prezentate documente justificative.

Cat despre motive intemeiate, mai intemeiate decat o dispozitie legala expresa nu cred ca pot fi altele.