Hotararea CSSPP nr. 16/2009 - aprobarea Normei nr. 12/2009 privind transferul participantilor intre fondurile de pensii administrate privat

Avand in vedere prevederile art. 41 lit. b) din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare,
in baza hotararii luate in sedinta Consiliului Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private din data de 19 mai 2009,
in temeiul dispozitiilor art. 16 si art. 23 lit. f) din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 50/2005 privind infiintarea,
organizarea si functionarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 313/2005,

Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private emite urmatoarea hotarare:

Art. 1. — Se aproba Norma nr. 12/2009 privind transferul participantilor intre fondurile de pensii administrate privat, prevazuta in anexa care face parte integranta din prezenta
hotarare.

Art. 2. — Prezenta hotarare se publica in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, si pe site-ul Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private (www.csspp.ro).

Art. 3. — Directia secretariat, directorul general si Directia reglementare vor urmari ducerea la indeplinire a prevederilor prezentei hotarari.


Presedintele Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private,
Mircea Oancea
Bucuresti, 19 mai 2009.
Nr. 16.


ANEXA
NORMA Nr. 12/2009 privind transferul participantilor intre fondurile de pensii administrate privat


Avand in vedere prevederile art. 41 lit. b) din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare,
in temeiul dispozitiilor art. 16 si art. 23 lit. f) din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 50/2005 privind infiintarea, organizarea si functionarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 313/2005,
Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, denumita in continuare Comisie, emite prezenta norma.

CAPITOLUL I
Dispozitii generale

Art. 1. — Prezenta norma reglementeaza procedura care trebuie indeplinita de catre administratorii de fonduri de pensii administrate privat si de catre participantul la un fond de pensii administrat privat in vederea realizarii transferului activului sau personal de la un fond de pensii administrat privat la un alt fond de pensii administrat privat.

Art. 2. — (1) Termenii si expresiile utilizate in prezenta norma au semnificatia prevazuta la art. 2 din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare, denumita in continuare Lege.
(2) In intelesul prezentei norme, prin notificare se intelege
documentul prin care participantul instiinteaza administratorul fondului de pensii administrat privat al carui participant este cu privire la transferul sau la un alt fond de pensii administrat privat.

Art. 3. — (1) Transferul participantului intre fonduri de pensii administrate privat este o optiune individuala a acestuia si se realizeaza cu indeplinirea procedurii de transfer prevazute la art. 39 si 40 din Lege si de prezenta norma.
(2) Pana la plata primei contributii la un fond de pensii administrat privat, persoanei care a aderat sau care a fost repartizata aleatoriu de catre Casa Nationala de Pensii si Alte Drepturi de Asigurari Sociale (CNPAS) la un fond de pensii administrat privat ii este interzis sa solicite transferul la un alt fond de pensii administrat privat.

CAPITOLUL II
Transferul participantilor intre fonduri de pensii administrate privat

Art. 4. — (1) Obtinerea acordului de aderare la un fond de pensii administrat privat in vederea transferului de la un alt fond de pensii administrat privat se face exclusiv de administratorul fondului la care participantul doreste sa se transfere.
(2) Este interzisa implicarea agentilor de marketing, asa cum sunt definiti prin Norma nr. 25/2007 privind marketingul fondului de pensii administrat privat, aprobata prin Hotararea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 56/2007, cu modificarile si completarile ulterioare, in operatiunile de transfer.

Art. 5. — (1) Un participant se poate transfera de la un fond de pensii administrat privat la un alt fond de pensii administrat privat daca indeplineste cumulativ urmatoarele conditii:
a) a semnat actul individual de aderare la fondul de pensii administrat privat la care doreste sa se transfere, marcand optiunea referitoare la transfer;
b) a notificat administratorul de la care se transfera, conform modelului prevazut in anexa nr. 1, in termenul prevazut la art. 39 alin. (1) din Lege.
(2) Administratorul fondului de pensii administrat privat la care doreste sa se transfere participantul pune la dispozitia solicitantului formularul de act individual de aderare si formularul de notificare conform anexei nr. 1.
(3) Formularul de notificare poate fi procurat de participant si
prin descarcarea acestui document de pe pagina de internet a Comisiei (www.csspp.ro).
(4) Notificarea va fi intocmita in doua exemplare originale, din care:
a) un exemplar va fi pastrat de catre participant;
b) un exemplar va fi transmis administratorului fondului de la care participantul doreste sa se transfere.
(5) Dupa semnarea actului individual de aderare la fondul la care doreste sa se transfere, participantul transmite notificarea la administratorul fondului de pensii administrat privat de la care doreste sa se transfere, la care anexeaza o copie a actului individual de aderare prevazut la alin. (1) lit. a) si o copie a actului de identitate valabil la data depunerii documentatiei, cu semnatura in original, pe aceeasi pagina cu imaginea reprodusa prin copiere.
(6) In cazul in care documentatia prevazuta la alin. (5) nu este intocmita in conformitate cu prezenta norma sau nu se poate identifica participantul in baza de date, administratorul solicita participantului completarea acesteia.
(7) Daca documentatia necesita completari care nu mai permit procesarea acestora in termenul prevazut de art. 39 din Lege, notificarea se solutioneaza la urmatorul termen de depunere a documentatiei.
(8) In cazul in care documentatia completa nu este depusa pana la data de 15 inclusiv a lunii in curs, termenul va fi prelungit pana la data de 15 a lunii urmatoare.
(9) Depunerea documentatiei prevazute la alin. (1) la administratorul de la care se solicita transferul se face oricand pana la data de 15 inclusiv a lunii anterioare fiecarei luni stabilite conform prevederilor art. 6.

Art. 6. — Informatiile privind transferul participantilor de la un fond de pensii administrat privat la un alt fond de pensii administrat privat sunt procesate si validate lunar de catre CNPAS, cu respectarea procedurii prevazute in prezenta norma.

Art. 7. — (1) Pe data de intai a fiecarei luni, administratorul fondului la care participantul doreste sa se transfere transmite catre Comisie, pentru fiecare participant care a solicitat transferul, pe suport electronic, sub semnatura electronica extinsa, cate un fisier care contine imaginea scanata a documentului prevazut la art. 5 alin. (1) lit. a).
(2) Imaginea scanata a documentelor prevazute la alin. (1) este memorata in fisiere de tip TIF, denumite in formatul „xxx CNP”, unde xxx reprezinta seria unica alocata de Comisie administratorului la momentul alocarii seriilor si numerelor cu care urmeaza a fi marcate actele individuale de aderare, iar CNP reprezinta codul numeric personal al persoanei ale carei documente sunt inregistrate in fisier.

Art. 8. — (1) Pe data de intai a fiecarei luni, administratorul fondului de la care participantul doreste sa se transfere transmite catre CNPAS si Comisie un raport pe suport electronic, sub semnatura electronica extinsa.
(2) Raportul prevazut la alin. (1) cuprinde datele aferente tuturor participantilor ale caror notificari si acte individuale de aderare au fost inregistrate pana la data prevazuta la art. 5 alin. (9) si contine urmatoarele informatii:
a) numele si prenumele persoanelor care au semnat un nou act individual de aderare;
b) codul numeric personal al acestora;
c) seria si numarul actului de identitate;
d) seria si numarul unic ale noului act individual de aderare;
e) data semnarii noului act individual de aderare;
f) codul de inregistrare a noului administrator in registrul Comisiei;
g) codul de inregistrare a noului fond de pensii administrat privat in registrul Comisiei;
h) optiunea de transfer;
i) seria si numarul unic ale actului individual de aderare cu care participantul era inregistrat in evidentele fondului de la care acesta se transfera.
(3) Informatiile transmise catre CNPAS si Comisie vor fi corecte, complete si la termenele prevazute de prezenta norma.

Art. 9. — (1) CNPAS proceseaza si valideaza informatiile aferente noului act de aderare, inregistreaza transferul participantului catre noul fond de pensii administrat privat si actualizeaza Registrul participantilor pe baza raportului prevazut la art. 8.
(2) In cazul in care nu sunt indeplinite conditiile prevazute la art. 8 alin. (3), CNPAS procedeaza la invalidarea inregistrarilor eronate.
(3) In data de 10 a fiecarei luni, CNPAS comunica administratorului de la care s-a solicitat transferul, administratorului la care s-a solicitat transferul, precum si Comisiei rezultatul procedurii de validare.
(4) Pe baza rezultatului procedurii de validare, administratorul fondului de la care se solicita transferul procedeaza la virarea disponibilitatilor banesti doar pentru participantii al caror transfer a fost validat.

#PAGEBREAK#

Art. 10. — (1) Disponibilitatile banesti transferate reprezinta contravaloarea activului personal net al participantului care nu poate fi mai mica decat valoarea garantata de lege, si anume suma contributiilor virate in numele acestuia de la momentul dobandirii calitatii de participant la un fond pentru prima data, diminuata cu comisioanele legale si penalitatile de transfer, dupa caz.
(2) Transferul disponibilitatilor banesti reprezentand contravaloarea activului personal net al participantului se face din contul fondului de la care se transfera in contul fondului la care se transfera participantul.
(3) In cazul in care contravaloarea activului personal al
participantului care se transfera este mai mica decat valoarea garantata, diferenta se acopera din provizionul tehnic constituit de administratorul de la care se transfera participantul.
(4) Pentru determinarea valorii garantate prevazute la alin. (1) si (3) se va folosi formula prevazuta in anexa nr. 2. (5) Transferul sumelor prevazute la alin. (3) se face din contul administratorului fondului de la care se transfera in contul fondului la care se transfera, in aceeasi zi in care se efectueaza transferul prevazut la alin. (2).
(6) Transferul disponibilitatilor banesti se efectueaza in data de 15 a lunii.
(7) Cuantumul disponibilitatilor banesti transferate se calculeaza avand la baza valoarea unitara a activului net calculata si raportata de administrator si de depozitar in data de 14 a lunii curente, iar anularea unitatilor de fond aferente transferului disponibilitatilor banesti ale participantului se efectueaza la aceeasi data.
(8) Administratorul fondului de pensii administrat privat de la care se transfera participantul suporta comisioanele bancare aferente transferului de disponibilitati banesti ale participantului.

Art. 11. — In termen de 5 zile calendaristice de la data efectuarii transferului disponibilitatilor banesti, administratorul fondului de pensii de la care se transfera participantul transmite catre noul administrator, pe suport hartie, prin servicii postale, si in format electronic, urmatoarele informatii, valabile la data efectuarii transferului:
a) informatii despre contributiile participantului;
b) informatii despre transferurile de disponibilitati efectuate in numele sau;
c) informatii despre contributiile participantului la fondurile de pensii al caror participant a fost anterior, dupa caz;
d) istoricul operatiunilor efectuate pentru participant pana la data transferului;
e) valoarea penalitatii de transfer, dupa caz;
f) valoarea disponibilitatilor banesti transferate.

Art. 12. — In termen de 15 zile calendaristice de la data efectuarii transferului disponibilitatilor banesti, noul administrator transmite participantului prin serviciile postale, pe suport hartie, informarea privind rezultatul procedurii de validare a transferului si situatia valorii disponibilitatilor banesti transferate, prevazute la art. 11.

CAPITOLUL III
Penalitatea de transfer

Art. 13. — (1) Cuantumul penalitatii de transfer se determina ca procent aplicat valorii de numerar ce urmeaza a fi transferata in numele participantului, stabilita conform anexei nr. 3.
(2) Penalitatea de transfer se aplica conform prospectului schemei de pensii autorizat de Comisie si este de maximum 5%.
(3) Penalitatea de transfer este retinuta de catre administratorul fondului de la care se solicita transferul, din activul personal net al participantului care solicita transferul mai devreme de 2 ani de la data semnarii actului individual de aderare la un fond de pensii administrat privat sau de la data repartizarii aleatorii.

Art. 14. — Penalitatea de transfer nu se aplica:
a) participantilor care solicita transferul ca urmare a modificarii prospectului schemei de pensii, daca solicitarea este facuta in termen de doua luni de la autorizarea modificarii prospectului;
b) participantilor care au fost angajati in misiuni peste hotare ordonate de statul roman si care au facut obiectul repartizarii aleatorii ca urmare a imposibilitatii de a adera la un fond de pensii administrat privat in termenul prevazut de lege si de normele Comisiei. Dovada o reprezinta adeverinta eliberata in acest scop de catre angajator;
c) participantilor aflati in alte situatii prevazute in actele emise de Comisie.

CAPITOLUL IV
Dispozitii finale

Art. 15. — (1) In vederea procesarii si validarii transferului de catre CNPAS, administratorul de la care se solicita transferul va transmite in cadrul aceleiasi raportari o singura solicitare de transfer care vizeaza acelasi participant.
(2) In perioada de transfer, cuprinsa intre doua procesari consecutive, un participant la un fond de pensii administrat privat va semna un singur act individual de aderare si o singura notificare aferenta acestuia.
(3) In cazul in care un participant transmite catre fonduri de pensii administrate privat diferite mai multe notificari de transfer, in cadrul aceleiasi perioade prevazute la art. 5 alin. (9), administratorul fondului de la care se solicita transferul inregistreaza toate notificarile primite si proceseaza numai prima notificare primita si inregistrata.
(4) In situatia prevazuta la alin. (3), administratorul de la care
s-a solicitat transferul va informa participantul care a transmis mai multe notificari de transfer, cu privire la procesarea numai a primei notificari de transfer primite si inregistrate.

Art. 16. — CNPAS vireaza contributiile in contul colector deschis la depozitarul fondului de pensii la care figureaza participantul la momentul efectuarii viramentului.

Art. 17. — Termenele prevazute de prezenta norma, care expira intr-o zi de sarbatoare legala sau intr-o zi nelucratoare, se vor prelungi pana la sfarsitul urmatoarei zile lucratoare.

Art. 18. — Nerespectarea dispozitiilor cuprinse in prezenta norma se sanctioneaza in conformitate cu prevederile legislatiei in vigoare, respectiv art. 140 alin. (1), art. 141 alin. (1) lit. g) si alin. (2), (3), (4), (5), (6), (7), (8), (9), (10) si (11) din Lege.

Art. 19. — Anexele nr. 1—3 fac parte integranta din prezenta norma.

Art. 20. — Prezenta norma se aplica incepand cu data de 1 iulie 2009.

Art. 21. — La data intrarii in vigoare a prezentei norme se abroga Norma nr. 3/2008 privind transferul participantilor intre fondurile de pensii administrate privat, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 66 din 29 ianuarie 2008, aprobata prin Hotararea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 4/2008, precum si orice alte dispozitii contrare.

_______

Nota Avocatnet.ro:

- Va prezentam ca fisier atasat Anexele 1-3 ale Normei.