ACCES PREMIUM

Regulament DORA: Din 2025, firmele din domeniul financiar capătă noi obligații de securitate cibernetică

Băncile, asigurătorii și firmele de investiții, printre alte entități ce activează în domeniul financiar, capătă noi obligații de securitate cibernetică, începând din 2025, conform unui regulament european aplicabil direct în toate statele UE, ce este supranumit „DORA”. Citește articolul

ACCES PREMIUM

UPDATE Oficial: Anumite firme mari care au obligații de prevenire a spălării banilor vor plăti anual o taxă către noua autoritate europeană în domeniu

Anumite companii mari care au obligații de prevenire a spălării banilor vor plăti anual o taxă de supraveghere către noua Autoritate europeană de Combatere a Spălării Banilor (ACSB), conform unui regulament european oficializat recent. În mare, este vorba de instituții de credit și instituții financiare. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Risc nou în sectorul bancar: Dinamica lanțului de aprovizionare, esențială la evaluarea pentru creditare. Firmelor le-ar putea fi cerute mai multe informații

Așa-numita tranziție către o nouă ordine mondială bazată pe mai mulți poli a generat o tendință de reversare a globalizării în domeniul comerțului internațional, care duce la o creștere semnificativă a riscurilor legate de lanțul de aprovizionare. În timp ce jucătorii care concurează în anumite sectoare își diversifică sau restricționează expunerile reciproce, pare imposibil să asistăm la schimbarea majoră a status quo-ului pe termen scurt sau mediu și poate chiar pe termen lung. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Noile cerințe de reglementare privind canalele digitale de înrolare a clienților impun modificări în procesele și procedurile băncilor. Care sunt provocările?

După succesul răsunător obținut în retail, tehnologie, media și comunicații, activitatea de înrolare la distanță a clienților începe să câștige teren și în rândul instituțiilor de credit și financiare, domeniu în care oferirea acestei opțiuni unui client este un demers complex, din cauza reglementărilor stricte. Măsurile restrictive impuse la începutul perioadei de pandemie de COVID-19 au limitat libertatea de mișcare a oamenilor și au impulsionat băncile să accelereze transformarea tehnologică, inclusiv prin crearea de canale digitale pentru a atrage noi clienți. Clienții băncilor aveau deja, de mulți ani, opțiunea de a efectua zilnic tranzacții și operațiuni bancare prin intermediul internet banking-ului sau a aplicațiilor de smartphone banking, însă înrolarea unui client nou prin intermediul acestor canale este o arie în care puține bănci deveniseră active înainte de pandemie. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Reminder Anumite companii trebuie să declare impozitul pe profitul din 2022 până pe 27 martie, pentru că nu pot aplica facilitățile pentru recapitalizare

Societățile care respectă reglementările contabile emise de către Banca Națională a României (BNR) și Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF), precum băncile și asigurătorii, trebuie să declare și achite impozitul pe profit conform regulilor normale. Concret, aceste entități nu pot beneficia de facilitățile fiscale pentru recapitalizare, astfel că nu li se aplică termenul unic din 25 iunie. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Directivă europeană

Creditele restante ale firmelor vor putea fi preluate de la bănci și administrate de recuperatori după un set unitar de reguli

În viitor, creditele restante ale firmelor vor putea fi preluate de la bănci și administrate de recuperatori conform unor reguli unitare stabilite la nivelul Uniunii Europene. Măsura este prevăzută de o nouă directivă europeană care va trebui implementată în România de la finalul anului 2023. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Din 2017, băncile și notarii vor furniza Fiscului noi date financiare ale clienților lor

La doar cinci luni de când a intrat în vigoare, Codul de procedură fiscală urmează să fie modificat, după ce Ministerul Finanțelor Publice (MFP) a lansat în acest sens un proiect de act normativ. Printre schimbări se numără introducerea unei noi obligații pentru bănci: aceste instituții vor trebui să raporteze Fiscului toate operațiunile și transferurile de peste 15.000 de euro, precum și beneficiarii reali ai acestora. Aceeași obligație o vor avea şi notarii, și executorii judecătorești. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Lista bancilor la care depozitele clientilor sunt garantate a fost actualizata

Depozitele bancare sunt garantate in limita a 100.000 de euro, astfel incat, indiferent de ce se intampla cu banca la care va tineti economiile (incapacitate de plata, faliment), va veti primi inapoi banii economisiti. In luna septembrie, AvocatNet.ro va prezenta lista celor 33 de institutii de credit care fac parte din aceasta schema de garantare. Recent, aceasta lista a fost actualizata, intrucat una dintre banci nu mai participa la Fondul de garantare, dupa ce a fuzionat cu o alta institutie bancara participanta la fond. Citește articolul

ACCES GRATUIT

UPDATE Astazi e zi nebancara: Bancile nu efectueaza tranzactii

Banca Nationala a Romaniei (BNR) a stabilit ca ziua de 3 ianuarie 2012 este zi nebancara, ceea ce inseamna ca clientii institutiilor bancare nu vor putea efectua niciun fel de tranzactii astazi. Citește articolul