Anumite companii mari care au obligații de prevenire a spălării banilor vor plăti anual o taxă de supraveghere către noua Autoritate europeană de Combatere a Spălării Banilor (ACSB), conform unui regulament european oficializat recent. În mare, este vorba de instituții de credit și instituții financiare. Citește articolul
Într-o lume tot mai conectată digital, fraudele legate de serviciile de plată sunt o preocupare majoră atât pentru instituții de plată/bănci, cât și pentru autoritățile cu putere de reglementare. În contextul procesului de adoptare a unui nou cadru legal la nivelul UE cu privire la serviciile de plată, Autoritatea Bancară Europeană (ABE) a publicat, în data de 29 aprilie 2024, o opinie privind noile tipuri de fraude legate de serviciile de plată și posibile măsuri de prevenire a acestora. Citește articolul
Pe fondul amplificării fenomenelor și riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, în ultimii ani, s-au intensificat controalele în rândul instituțiilor financiare și urmează noi reglementări în acest domeniu. Citește articolul
În cazul în care situația financiară a unei persoane ce a contractat un împrumut se înrăutățește pe parcursul desfășurării acestuia, banca este obligată, după ce este informată în legătură cu asta, să renegocieze condițiile împrumutului și să recalculeze ratele creditului, după cum stabilește o ordonanță apărută la începutul primăverii, care, de fapt, transpune o directivă europeană. Citește articolul
Băncile sunt obligate să vină în ajutorul clienților cu dificultăți financiare ce nu-și mai pot plăti creditele înainte de a iniția executarea silită a acestora, după cum stabilește o ordonanță apărută în martie, prin care, de fapt, se transpune în legislația națională o directivă europeană. Astfel, băncile pot stabili diverse măsuri de sprijin, inclusiv iertarea parțială de datorie. Citește articolul
Anterior modificării condițiilor unui contract de credit, banca trebuie să îi comunice celui împrumutat mai multe informații, printre care și o descriere detaliată a schimbărilor, dar și cum pot clienții să depună o reclamație dacă nu sunt de acord cu noile condiții. Măsura e cuprinsă într-o ordonanță apărută în această primăvară, care transpune, de fapt, o directivă europeană. Citește articolul
Protejarea consumatorilor de dobânzile excesive la credite și posibilitatea acestora de a cere reducerea lor și reechilibrarea contractuală au fost incluse într-o nouă propunere legislativă, ce a primit, la final de martie, votul decisiv din Parlament, iar câteva zile mai târziu a fost sesizată la Curtea Constituțională a României (CCR). De altfel, este o nouă încercare de acest fel, după ce un alt proiect asemănător a fost declarat neconstituțional, în 2021, de către CCR, iar ulterior a fost respins în Parlament. Citește articolul
Autoritatea Națională pentru Protecția Consumatorilor (ANPC) a pus în dezbatere publică un proiect de ordin pentru îmbunătățirea accesului consumatorilor vulnerabili la serviciile bancare esențiale. Proiectul impune instituțiilor de credit furnizarea de informații clare, accesibile și pe înțelesul oricărui client care nu are o pregatire financiară minimală. Acestea includ drepturile și obligațiile consumatorilor, detalii despre conturile de plăți și soluționarea litigiilor. Persoanele cu deficiențe de vedere trebuie să aibă, la rândul lor, acces la aceste informații. Citește articolul
Producătorii agricoli ce au avut de suferit din cauza secetei din 2023 pot cere băncilor sau instituțiilor financiare nebancare (IFN), până la finalul anului, amânarea plății restanțelor sau ratelor la contractele de credit ori de leasing, potrivit unei ordonanțe de urgență oficializate chiar azi. Citește articolul
Clientul unei bănci a fost refuzat, pe motiv că era în vârstă, atunci când a dorit prelungirea unui contract de descoperire autorizată de cont (DAC), Consiliul Național pentru Combaterea Discriminării (CNCD) considerând că, în acest caz, este vorba despre o discriminare, deoarece vârsta nu ar trebui să fie singurul criteriu luat în calcul. Banca a fost amendată cu 5.000 de lei. Citește articolul