Spălarea banilor: Se pregătesc noi obligații de cunoaștere a clientelei și apar reguli noi privind avocații și ONG-urile

Ca să se aplice, proiectul de lege pentru modificarea Legii 129/2019 trebuie aprobat de Executiv și adoptat de Parlament. Conform ONPCSB, măsurile sunt necesare în urma observațiilor primite de organizațiile internaționale cu care România colaborează în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor. Iată principalele schimbări propuse de ONPCSB:

1. Obligații suplimentare la măsurile de cunoaștere a clientelei.

Apar două precizări complet noi în privința acestor măsuri. În cazul tranzacțiilor imobiliare, agentul imobiliar aplică măsurile de cunoaștere a clientelei atât pentru promitentul vânzător, cât și pentru promitentul cumpărător al imobilului. Iar cazinourile au obligația să identifice toate tranzacțiile desfășurate de către clienți în cazinou și să facă asocierea între acestea și profilul clientului stabilit în urma aplicării măsurilor de cunoaștere a clientelei.

Totodată, referitor la măsurile standard de cunoaștere a clientelei, apar reguli noi ce vizează casele de schimb valutar, furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale şi monede fiduciare și furnizorii de portofele digitale.

Casele de schimb valutar au obligația să aplice măsurile standard de cunoaștere a clientelei atunci când se efectuează tranzacții de minimum 2.000 euro (echivalent în lei), indiferent dacă tranzacţia se efectuează printr-o singură operaţiune sau prin mai multe operaţiuni legate. Iar furnizorii amintiți au obligația să aplice măsurile standard atunci când se efectuează tranzacții de minimum 1.000 euro (echivalent în lei), indiferent dacă tranzacţia se efectuează printr-o singură operaţiune sau prin mai multe operaţiuni legate.

Avem, însă, și o modificare la măsurile simplificate de cunoaștere a clientelei. Se prevede că entitățile raportoare trebuie să facă, în toate cazurile, inclusiv identificarea și verificarea identității clientului și a beneficiarului real, nu doar monitorizarea adecvată, documentată şi formalizată a tranzacţiilor şi relaţiilor de afaceri, pentru a permite depistarea tranzacţiilor neobişnuite sau suspecte. Totodată, apare o interdicție de aplicare a măsurilor simplificate când există suspiciuni de spălare a banilor.

2. Schimbare importantă pentru avocați.

Proiectul de lege prevede că secretul profesional şi secretul bancar nu sunt opozabile ONPCSB, atât în ceea ce privește activitatea de analiză, cât și în ceea ce privește schimbul de informații la nivel internațional. Astfel, este eliminată excepția de acum ce prevede că avocații aduc la îndeplinire dispozițiile Lege prevenirii spălării banilor cu respectarea dispozițiilor privind păstrarea secretului profesional.

3. Noutăți și pentru ONG-uri.

Apar dispoziții noi conform cărora ONPCSB supraveghează activitatea asociațiilor şi fundațiilor și identifică tipurile de entități vulnerabile la utilizarea abuzivă în scopul finanțării terorismului. Astfel, ONG-urile vor trebui să pună la dispoziția Oficiului, la cererea acestuia, informațiile necesare îndeplinirii atribuțiilor sale legale.

Atenție! Proiectul de lege trebuie aprobat de Guvern, adoptat de Parlament, promulgat prin decret prezidențial și oficializat pentru a se aplica.