ACCES PREMIUM

UPDATE Prevenirea spălării banilor: Din iulie 2027, toate firmele din UE vor respecta un cadru legal unic

Autoritățile europene au oficializat recent un pachet de acte normative prin care au stabilit implementarea, din 2027, a unei reforme a domeniului prevenirii spălării banilor. Concret, regulile care acum sunt stabilite printr-o directivă europeană și care trebuie implementate la nivel național pentru a se aplica vor fi preluate într-un regulament european aplicabil direct în toate statele UE. În paralel, o să apară o autoritate europeană care se va asigura, împreună cu autoritățile naționale din domeniul prevenirii spălării banilor, de implementarea optimă a legislației specifice. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Regulament european oficial

UPDATE Salariații care primesc sarcini legate de prevenirea spălării banilor vor trebui evaluați

De la mijlocul lui 2027, regulile de prevenire a spălării banilor vor fi aceleași în toate țările UE, deoarece vor fi stabilite direct printr-un regulament european oficializat recent. Astfel, dincolo de persoanele responsabile cu aplicarea legislației specifice (care vor fi minimum două), ceilalți salariați care primesc sarcini legate de prevenirea spălării banilor vor trebui evaluați (inclusiv privind reputația și integritatea). Citește articolul

ACCES GRATUIT

UPDATE Criptomonede: Din 2027, cei care dețin monede virtuale trebuie identificați. Conturile anonime de criptoactive, interzise oficial în UE

Conturile anonime de criptoactive, pentru cei care dețin criptomonede, urmează să fie interzise pe teritoriul UE de la jumătatea anului 2027, conform unui regulament european oficializat recent. Practic, furnizorii de servicii de criptoactive capătă obligații ce țin de prevenirea spălării banilor și trebuie să-și identifice clienții. Ideea este de a reduce riscul folosirii criptomonedelor în scopuri necinstite. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Spălarea banilor: Se pregătesc noi obligații de cunoaștere a clientelei și apar reguli noi privind avocații și ONG-urile

Mai multe ajustări ale Legii prevenirii și combaterii spălării banilor urmează să fie operate de autorități printr-un proiect de lege inițiat recent de Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB). Acestea se referă, în principal, la măsurile de cunoaștere a clientelei, la avocați și la ONG-uri. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Prevenirea spălării banilor: Norme noi pentru auditorii financiari și firmele de audit

Un set nou de norme privind prevenirea și combaterea spălării banilor, destinat auditorilor financiari și firmelor de audit, a fost oficializat recent de Camera Auditorilor Financiari din România (CAFR). Acesta este ceva mai complex decât cel anterior, pe care-l înlocuiește. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Noile cerințe de reglementare privind canalele digitale de înrolare a clienților impun modificări în procesele și procedurile băncilor. Care sunt provocările?

După succesul răsunător obținut în retail, tehnologie, media și comunicații, activitatea de înrolare la distanță a clienților începe să câștige teren și în rândul instituțiilor de credit și financiare, domeniu în care oferirea acestei opțiuni unui client este un demers complex, din cauza reglementărilor stricte. Măsurile restrictive impuse la începutul perioadei de pandemie de COVID-19 au limitat libertatea de mișcare a oamenilor și au impulsionat băncile să accelereze transformarea tehnologică, inclusiv prin crearea de canale digitale pentru a atrage noi clienți. Clienții băncilor aveau deja, de mulți ani, opțiunea de a efectua zilnic tranzacții și operațiuni bancare prin intermediul internet banking-ului sau a aplicațiilor de smartphone banking, însă înrolarea unui client nou prin intermediul acestor canale este o arie în care puține bănci deveniseră active înainte de pandemie. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Contabilii și firmele de contabilitate trebuie să respecte, mai nou, reguli speciale de prevenire a spălării banilor

Contabilii și firmele de contabilitate se numără printre entitățile care au, conform Legii 129/2019, obligații în domeniul prevenirii spălării banilor. Din acest motiv, Corpul Experților Contabili și Contabililor Autorizați din România (CECCAR) a oficializat recent un set de norme speciale pe care trebuie să le respecte profesioniștii. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Anumite firme au nevoie de audit inclusiv pentru activitatea de prevenire a spălării banilor

Anumite companii au nevoie de audit inclusiv din perspectiva activităților de prevenire și combatere a spălării banilor, atrag atenția specialiștii. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Au apărut instrucțiuni de prevenire a spălării banilor pentru firmele care pun la dispoziție jocuri de noroc, inclusiv online

Furnizorii de servicii de jocuri de noroc sunt obligați să întocmească politici și mecanisme proprii pentru identificarea și gestionarea riscului de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, atât în privința clienților, a activităților prestate, dar și a tipurilor de tranzacții, potrivit unui ordin oficializat astăzi de Oficiul Național pentru Jocuri de Noroc (ONJN). Citește articolul

ACCES PREMIUM

Prevenirea spălării banilor: La ce instruiri ale autorităților pot participa în 2022 firmele și profesioniștii cu obligații în domeniu

Anumite companii și anumiți profesioniști sunt obligați, conform Legii prevenirii spălării banilor (129/2019), să aplice măsuri în acest domeniu. Din acest motiv, autoritățile organizează periodic diferite sesiuni de instruire în funcție de specificul activității firmelor și profesioniștilor, al căror calendar din 2022 a fost publicat recent. Instruirile pot fi deosebit de utile în condițiile în care regulile ce țin de prevenirea spălării banilor sunt ajustate anual din 2019 încoace. Citește articolul