ACCES PREMIUM

Avem reguli noi pentru înregistrarea avocaţilor, notarilor sau contabililor la ONPCSB prin sistemul electronic

Notarii publici, avocaţii, executorii judecătoreşti, dar şi contabilii, auditorii şi evaluatorii, precum şi entităţile care au obligaţia de a raporta tranzacţiile suspecte sau în numerar de cel puțin 10.000 de euro, se pot înscrie la Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) prin intermediul Sistemului electronic de transmisie de date (SETD), conform unui ordin ONPSCB oficializat recent. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Oficiul contra spălării banilor va monitoriza mai multe entități pentru a se asigura că sancţiunile internaţionale sunt bine puse în aplicare

Mai multe entități, printre care și evaluatorii autorizaţi, anumiți dezvoltatori imobiliari sau persoanele care comercializează opere de artă, vor trebui să pună la dispoziția Oficiului Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB), atunci când este vorba despre aplicarea unor sancțiuni internaționale, a unor date ori informaţii și vor trebui să aplice măsurile de cunoaştere a clientelei, potrivit unui proiect de hotărâre ce va fi discutat în ședința de azi a Guvernului. Citește articolul

ACCES PREMIUM

UPDATE Obligația de cunoaștere a clientelei, detaliată: Cât timp ar trebui păstrate anumite documente, ca să nu riști amendarea

Firmele de contabilitate, avocații și alte entități raportoare au anumite obligații de cunoaștere a clientelei în temeiul legii privind prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului. Prevederile acestei legi au fost completate de curând cu un set de norme de punere în aplicare, cu referiri inclusiv la măsurile de cunoaștere a clientelei și păstrării documentelor relevanteccare atestă identitatea clienților și faptul că au fost respectate obligațiile de cunoaștere a clientelei. Aceste documente trebuie menținute de către entitățile raportoare pentru o perioadă de cel puțin cinci ani. Altcumva, riscă amenzi ridicate de la Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB). Citește articolul

ACCES PREMIUM

UPDATE Prevenirea spălării banilor: Cum stabilești măsurile de cunoaștere a clientelei, în funcție de gradul de risc, potrivit noilor norme

Legislația pentru prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului stabilește că entitățile care au obligații în materie trebuie, printre altele, să adopte măsuri de cunoaștere a clienților. Aceste măsuri sunt de mai multe feluri și este important pentru cei care au asemenea obligații să știe ce care sunt potrivite de la caz la caz. Practic, cea mai bună modalitate de stabilire a măsurilor potrivite este prin raportare la gradul de risc existent într-o anumită situație dată. Obligația de cunoaștere a clientelei a fost detaliată recent în normele de aplicare ale legii contra spălării banilor. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Amenzi mai mari pentru avocați și contabili, dacă nu păstrează documentele impuse de noua lege pentru prevenirea spălării banilor

Noua lege pentru prevenirea spălării de bani, care a intrat în vigoare recent, menține obligațiile de păstrare a documentelor stabilite de vechiul act normativ din 2002, însă stabilește amenzi mai ridicate pentru cei care nu respectă aceste prevederi și detaliază mai clar ce fel de documente trebuie păstrate de către avocați, notari, contabili și restul entităților ce intră sub incidența reglementării. Mai mult decât atât, este impusă o limită cu privire la perioada totală în care pot fi păstrate documentele impuse - maximum zece ani.  Citește articolul

ACCES PREMIUM

Noua lege pentru prevenirea spălării banilor: Ce noi obligații de cunoaștere a clientelei există

În domeniul prevenției spălării de bani și a finanțării faptelor de terorism, obligația de cunoaștere a clientelei - în sarcina anumitor entități precum bănci, notari, avocați, furnizori de servicii de jocuri de noroc etc. - reprezintă cel mai important element în vederea stopării unor astfel de fapte. Practic, măsurile de cunoaștere a clientelei permit descoperirea sursei unor bani și scopul pentru care sunt folosiți. În acest context, noua lege aplicabilă în domeniu aduce o serie de schimbări în privința acestei obligații: de la creșterea sancțiunilor pentru nerespectarea regulilor privind cunoașterea clientelei, la introducerea unor prevederi referitoare la aplicarea de reglementări sectoriale, noua lege conține o serie de schimbări care ar putea face mai eficientă activitatea de prevenire a spălării banilor și a finanțării terorismului. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Obligația de cunoaștere a clientelei: Cui îi revine, ce presupune și ce riscă cei care nu o respectă

Nu doar în interesul propriu se impune cunoașterea clientelei, ci și într-un context mai amplu, cum ar fi cel al prevenirii actelor de spălare de bani și finanțării terorismului. Un ansamblu de obligații deloc nou în legislația română are la bază cunoașterea clientelei prin aplicarea, de la caz la caz, a unor măsuri minime sau mai extinse de cunoaștere a clientelei de către bănci, contabili, avocați, notari, asociații, fundații, agenți imobiliari ș.a. Citește articolul

ACCES PREMIUM

GDPR: Recomandările UNBR pentru avocați la aplicarea noilor reguli de protecție a datelor personale

În contextul în care ne apropiem cu pași repezi de intrarea în vigoare a unui regulament european de protecție a datelor personale, Uniunea Națională a Barourilor din România (UNBR) a pus în vedere avocaților că și în profesia lor vor exista numeroase responsabilități în legătură cu acest act normativ. În poziția sa, UNBR susține însă că avocații trebuie să ia în vedere și că entitățile care nu vor ști cum să aplice acest regulament se vor îndrepta, printre altele, tot înspre avocați pentru consultanță. Citește articolul