Autoritățile europene au inițiat recent un pachet de proiecte legislative prin care vor implementarea, din 2026, a unei reforme a domeniului prevenirii spălării banilor. Concret, regulile care acum sunt stabilite printr-o directivă europeană și care trebuie implementate la nivel național pentru a se aplica vor fi mutate, într-o formă extinsă, într-un regulament european aplicabil direct în toate statele UE. În paralel, o să apară o autoritate europeană specializată care va coordona autoritățile naționale din domeniul prevenirii spălării banilor, pentru o implementare optimă a legislației în domeniul privat. Citește articolul
Anumite companii care au obligații de prevenire a spălării banilor (și o prezență europeană extinsă) vor plăti anual o taxă de supraveghere către viitoarea Autoritate Europeană de Prevenire a Spălării Banilor (AMLA), conform unui proiect de regulament european inițiat recent. În mare, este vorba de bănci, asigurători, firme de investiții și case de schimb valutar (toate aceste entități se înființează ca societăți, tehnic vorbind) încadrate la un risc ridicat de spălare a banilor. Citește articolul
În viitor, regulile de prevenire a spălării banilor vor fi aceleași în toate țările UE, deoarece vor fi stabilite direct printr-un proiect de regulament european inițiat recent de Comisia Europeană. Astfel, dincolo de persoanele responsabile cu aplicarea legislației specifice (care vor fi minimum două), ceilalți salariați care primesc sarcini legate de prevenirea spălării banilor vor trebui evaluați (inclusiv privind reputația și integritatea). Citește articolul
Companiile care au obligații legale în domeniul prevenirii spălării banilor vor trebui să desemneze cel puțin două persoane care să se ocupe de implementarea acestora, una dintre ele fiind din conducere, reiese dintr-un proiect de regulament european prezentat marți de Comisia Europeană. Totuși, acolo unde situația justifică acest lucru, se poate desemna o singură persoană. În prezent, legislația de la noi permite desemnarea unei singure persoane și nu indică ce poziție ar trebui să aibă în cadrul firmei. Asta înseamnă că desemnarea unui singur responsabil va fi excepția, nu regula. Citește articolul
Portofelele electronice anonime, pentru cei care dețin criptomonede, urmează să fie interzise pe teritoriul UE, conform unui proiect de regulament european prezentat marți de Comisia Europeană. Practic, furnizorii de servicii de cripto-active vor avea obligații ce țin de prevenirea spălării banilor și vor trebui să-și identifice clienții. Ideea este de a reduce riscul folosirii criptomonedelor în scopuri necinstite. Citește articolul
Plățile în numerar de peste 10.000 euro, care se fac către comercianții de bunuri sau prestatorii de servicii ori între aceștia, urmează să fie interzise în toate țările membre UE, conform unui proiect de regulament european prezentat marți de Comisia Europeană. Prin această măsură se urmărește reducerea riscurilor de spălare a banilor. În prezent, aceste tranzacții sunt permise în România, însă ele trebuie raportate autorităților. Citește articolul