ACCES PREMIUM

Noua lege pentru prevenirea spălării banilor: Ce noi obligații de cunoaștere a clientelei există

În domeniul prevenției spălării de bani și a finanțării faptelor de terorism, obligația de cunoaștere a clientelei - în sarcina anumitor entități precum bănci, notari, avocați, furnizori de servicii de jocuri de noroc etc. - reprezintă cel mai important element în vederea stopării unor astfel de fapte. Practic, măsurile de cunoaștere a clientelei permit descoperirea sursei unor bani și scopul pentru care sunt folosiți. În acest context, noua lege aplicabilă în domeniu aduce o serie de schimbări în privința acestei obligații: de la creșterea sancțiunilor pentru nerespectarea regulilor privind cunoașterea clientelei, la introducerea unor prevederi referitoare la aplicarea de reglementări sectoriale, noua lege conține o serie de schimbări care ar putea face mai eficientă activitatea de prevenire a spălării banilor și a finanțării terorismului. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Discriminarea clienților: Putem avea o afacere care să excludă, din start, anumiți potențiali clienți?

Discriminarea față de clienți poate dăuna oricărei afaceri, asta e o certitudine. O afacere care-și propune din start să ignore o categorie sau alta de clienți trebuie să-și construiască foarte bine apărarea pentru a reuși să-și motiveze poziția satisfăcător cu legea. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Specialistul răspunde

În spațiul afacerii tale se aude muzică? Ești obligat să plătești licență pentru asta

Muzica ambientală aduce, fără discuții, un mare plus pentru derularea unor activități economice, dacă nu este chiar esențială pentru unele afaceri. Spațiile deschise publicului, la care clienții au acces, în care petrec mai mult sau mai puțin timp și în care se aude muzică, pe oricare suport ar fi, aduc obligația de a obține o licență pentru difuzarea muzicii respective. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Obligația de cunoaștere a clientelei: Cui îi revine, ce presupune și ce riscă cei care nu o respectă

Nu doar în interesul propriu se impune cunoașterea clientelei, ci și într-un context mai amplu, cum ar fi cel al prevenirii actelor de spălare de bani și finanțării terorismului. Un ansamblu de obligații deloc nou în legislația română are la bază cunoașterea clientelei prin aplicarea, de la caz la caz, a unor măsuri minime sau mai extinse de cunoaștere a clientelei de către bănci, contabili, avocați, notari, asociații, fundații, agenți imobiliari ș.a. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Retrospectivă 2018

Obligații de care au scăpat firmele în 2018: Acceptarea unor tipuri de plăți, notificări la stat ori acordarea unor bani

E adevărat, anul a adus mai multe lucruri în plus de făcut de către firme, mai ales în relația cu statul, dar au fost și câteva chestiuni de care au scăpat în relația cu statul. De pildă, nu mai sunt la fel de mulți comercianți obligați să accepte plata cu cardul, angajatorii nu mai trebuie să dea ei ajutoarele de deces, beneficiarii obținându-le ei înșiși de la casele de pensii, iar notificarea autorității statului privind prelucrările de date personale nu mai e necesară. Citește articolul

ACCES PREMIUM

UPDATE Contribuția la fondul de handicap va fi mai mare de la 1 ianuarie, ca urmare a creșterii salariului minim

Firmele private și entitățile publice cu peste 50 de angajați au obligația de a angaja un anumit număr minim de persoane cu handicap, iar, dacă nu fac asta, ele datorează lunar statului o sumă de bani calculată raportat la salariul minim brut. Cum creșterea salariului minim de la 1 ianuarie a fost oficializată luni, rezultă că firmele și entitățile publice în această situație vor datora astfel mai mulți bani dacă nu angajează persoane cu handicap. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Reminder Agenții de plasare a forței de muncă în străinătate trebuie să se reînregistreze la ITM până azi, cel târziu

La începutul lunii martie au intrat în vigoare condiții suplimentare pentru firmele care funcționează legal ca agenți de plasare a forței de muncă în străinătate. Iar actul normativ care a adus aceste noutăți prevede că firmele deja înființate și înregistrate la inspectoratele teritoriale de muncă (ITM) la data de 5 martie 2018 trebuie să meargă la ITM și să se reînregistreze, în noile condiții, până la data de 4 mai 2018. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Munca în străinătate: Ce noi condiții trebuie să îndeplinească firmele care le găsesc de muncă românilor

Lista condițiilor ce trebuie îndeplinite de firmele care îi ajută pe români să semneze contracte de muncă cu angajatorii străini este acum puțin mai lungă, odată cu ultimele modificări legislative în materie. Agenți de plasare a forței de muncă nu pot fi decât firmele înregistrate cu acest obiect de activitate, iar nu și persoanele fizice, iar legea conține acum o prevedere expresă ce interzice taxarea românilor pe care-i ajută să se angajeze. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Reminder Firmele care le găsesc locuri de muncă românilor în străinătate au, de azi, noi obligații față de ITM

Firmele române care funcționează ca agenți de plasare a forței de muncă în străinătate și cele care vor vrea să presteze această activitate au acum mai multe cerințe de bifat, potrivit unui act normativ ce a intrat azi în vigoare. În raport cu Inspectoratul Teritorial de Muncă (ITM), spre exemplu, acestea trebuie să-și procure pentru înregistrare anumite documente, să țină anumite evidențe și să le raporteze la ITM periodic, altfel riscând amenzi de câteva mii de lei. În plus, nu mai pot presta această activitate firmele în faliment sau în dizolvare. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Reminder Contribuția la fondul de handicap 2018: Mai mulți bani de dat la stat de către firmele obligate

Firmele private și entitățile publice cu peste 50 de angajați au obligația de a angaja un anumit număr minim de persoane cu handicap, conform legislației în vigoare. Dacă nu fac asta, ele datorează lunar statului o sumă de bani calculată raportat la salariul minim brut. Având în vedere că salariul minim a crescut semnificativ de la 1 ianuarie, rezultă că sumele de bani pe care le datorează aceste firme la stat pentru că nu angajează persoane cu handicap sunt mai mari în 2018. Citește articolul