ACCES PREMIUM

UPDATE Obligația de cunoaștere a clientelei, detaliată: Cât timp ar trebui păstrate anumite documente, ca să nu riști amendarea

Firmele de contabilitate, avocații și alte entități raportoare au anumite obligații de cunoaștere a clientelei în temeiul legii privind prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului. Prevederile acestei legi au fost completate de curând cu un set de norme de punere în aplicare, cu referiri inclusiv la măsurile de cunoaștere a clientelei și păstrării documentelor relevanteccare atestă identitatea clienților și faptul că au fost respectate obligațiile de cunoaștere a clientelei. Aceste documente trebuie menținute de către entitățile raportoare pentru o perioadă de cel puțin cinci ani. Altcumva, riscă amenzi ridicate de la Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB). Citește articolul

ACCES PREMIUM

Propunere adoptată tacit la Senat

UPDATE Activitatea firmelor de apartament va putea fi suspendată sau închisă din cauza vecinilor nemulțumiți

Chiar dacă s-a aprobat schimbarea destinației de locuință a unui spațiu, va fi nevoie de avize și acorduri noi pentru oricare schimbare a obiectului principal de activitate, iar vecinii nemulțumiți de disconfortul creat de activitățile economice din bloc vor putea să-și retragă acordul dat pentru activitățile respective, blocând astfel funcționarea firmelor. Vorbim de chestiuni cuprinse într-un proiect de act normativ cu modificări pentru Legea asociațiilor de proprietari care a trecut tacit de senatori și va ajunge curând la deputați. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Noua lege pentru prevenirea spălării banilor: Ce noi obligații de cunoaștere a clientelei există

În domeniul prevenției spălării de bani și a finanțării faptelor de terorism, obligația de cunoaștere a clientelei - în sarcina anumitor entități precum bănci, notari, avocați, furnizori de servicii de jocuri de noroc etc. - reprezintă cel mai important element în vederea stopării unor astfel de fapte. Practic, măsurile de cunoaștere a clientelei permit descoperirea sursei unor bani și scopul pentru care sunt folosiți. În acest context, noua lege aplicabilă în domeniu aduce o serie de schimbări în privința acestei obligații: de la creșterea sancțiunilor pentru nerespectarea regulilor privind cunoașterea clientelei, la introducerea unor prevederi referitoare la aplicarea de reglementări sectoriale, noua lege conține o serie de schimbări care ar putea face mai eficientă activitatea de prevenire a spălării banilor și a finanțării terorismului. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Din august vor începe controale naționale la firme pe aspecte fiscale și de muncă. Ce caută autoritățile

Finalul verii se anunță torid pentru firmele din țară, potrivit unor declarații recente ale ministrului finanțelor. Echipe de inspectori din mai multe domenii, în special fiscal și de muncă, vor face controale pentru a găsi fapte de evaziune fiscală și muncă nedeclarată, iar cei care nu s-au dotat încă cu casele de marcat cu jurnal electronic sunt ținte sigure pentru sancțiunile care se anunță. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Obligația de cunoaștere a clientelei: Cui îi revine, ce presupune și ce riscă cei care nu o respectă

Nu doar în interesul propriu se impune cunoașterea clientelei, ci și într-un context mai amplu, cum ar fi cel al prevenirii actelor de spălare de bani și finanțării terorismului. Un ansamblu de obligații deloc nou în legislația română are la bază cunoașterea clientelei prin aplicarea, de la caz la caz, a unor măsuri minime sau mai extinse de cunoaștere a clientelei de către bănci, contabili, avocați, notari, asociații, fundații, agenți imobiliari ș.a. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Cum a scăpat Parlamentul firmele de amenzile enorme pe care le riscau în anumite situații

Legiuitorul stabilește uneori amenzi contravenționale semnificative pentru firme, în ideea că așa le va descuraja să mai încalce legea. Amenzile pot fi plătite acum la jumătate din minimul legal (nu din cel aplicat de cei care fac controlul) în 15 zile de la aplicarea amenzii, chiar și în situații în care înainte nu era posibil. Mecanismul plății la jumătate se aplică pe o scară mai largă de contravenții și are un termen mai avantajos. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Contravenții fiscale: Firmele vor putea plăti amenzi mai mici, în curând, dacă fac rost de bani în 15 zile

Contribuabilii sunt pasibili de amenzi serioase dacă organele fiscale descoperă nereguli privind evidențele de la firmă, obligațiile de declarare și plată, reținerea și vărsarea sumelor ce reprezintă taxe și impozite ș.a.m.d. În legislația fiscală, minimele acestor amenzi pot ajunge să sară uneori și de 10.000 de lei, iar cei care vor să le plătească la jumătate au puțin timp la dispoziție să facă rost de bani. Din 24 august însă, ele vor avea la dispoziție 15 zile ca să scape cu mai puțin de plată. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Reminder GDPR: Firmele care încalcă noile reguli de protecție a datelor riscă amenzi enorme, începând de azi

Companiile care încalcă, începând din 25 mai 2018, noile reguli referitoare la protecția datelor personale riscă amenzi de până la 4% din cifra de afaceri totală anuală. Mai exact, este vorba de Regulamentul european general privind protecția datelor (GDPR), care se aplică direct tututor statelor membre ale Uniunii Europene, deci inclusiv României. Regulile se aplică în România fără să fie necesară nicio reglementare suplimentară a autorităților autohtone, inclusiv pe partea de amenzi. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Analiza de risc la securitate fizică: Lipsa ei nu înseamnă favorizarea făptuitorului și iertarea unei infracțiuni

Lipsa analizei de risc la securitate fizică este sancționabilă cu amenzi contravenționale de mii de lei, potrivit legislației în vigoare. Amenzile sunt date de polițiști, care, e adevărat, pot constata lipsa analizei și cu ocazia reclamării unei fapte penale comise la sediul firmei care are obligația de a lua măsuri de pază a bunurilor și persoanelor. Lipsa analizei nu înseamnă însă că poliția va refuza să țină seama de sesizarea faptei penale și nu înseamnă nici favorizarea făptuitorului. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Analiza de risc la securitate fizică: Amenzi până la 20.000 de lei pentru firmele ce nu respectă obligațiile de securitate

Firmele din România au obligația legală să asigure paza bunurilor și valorilor deținute, precum și protecția persoanelor care lucrează la sediile acestora. Primul pas este efectuarea unei analize de risc, dar obligațiile în materie nu se termină la deținerea unui simplu document. Uneori se impune luarea unor măsuri, în funcție de circumstanțe, iar nerespectarea lor poate aduce amenzi și de zeci de mii de lei. În contextul în care efectuarea analizei de risc va deveni obligatorie, din vară, pentru și mai multe firme, e cazul să punctăm aceste posibile sancțiuni. Citește articolul