ACCES GRATUIT

Recurs în interesul legii

UPDATE Decizie publicată: Moștenitorii pot obține informații vizate de secretul bancar despre decedat numai dacă pot justifica scopul unei astfel de solicitări, potrivit ICCJ

Înalta Curte de Casație și Justiție (ICCJ) se pronunța la final de mai într-un recurs în interesul legii privind accesul moștenitorilor la informațiile bancare ale decedatului. Decizia, apărută recent în Monitorul Oficial, clarifică faptul că moștenitorii au dreptul de a obține informații protejate de secretul bancar numai în măsura în care justifică scopul pentru care le solicită.

Citește articolul

ACCES GRATUIT

Șeful ANAF: Dacă cineva crede că-și poate ascunde banii nejustificabili pe Revolut, se înșală

Într-o conferință de presă desfășurată vineri, șeful Agenției Naționale de Administrare Fiscală (ANAF) a atenționat că românii nu-și pot ascunde veniturile nejustificabile la bănci precum Revolut. Acesta a spus că se fac anumite schimburi de informații care le permit inspectorilor să afle dacă cineva încearcă așa ceva. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Noi entități vor căpăta curând acces direct la registrul ANAF cu conturile bancare ale contribuabililor

Parchetele de pe lângă curțile de apel și tribunale vor căpăta, în curând, acces direct la registrul cu conturile bancare ale contribuabililor, pe care-l ține Agenția Națională de Administrare Fiscală (ANAF), conform unei legi noi. În prezent, aceste entități n-au acces direct la registru, ci pot obține informații din el numai prin intermediul parchetului de pe lângă Înalta Curte de Casație și Justiție (ICCJ). Citește articolul

ACCES GRATUIT

UPDATE E oficial: Garantarea depozitelor bancare, disponibilă mai multor persoane fizice

Aria depozitelor acoperite ce beneficiază, pentru o anumită perioadă, de protecție suplimentară, peste plafonul standard de garantare automată, de 100.000 de euro, potrivit legislației în vigoare, se va extinde, începând de vineri, pentru a alinia legislația națională la cea europeană, potrivit unei legi oficializate marți. Astfel, prin acest act normativ, autoritățile stabilesc ca depozitele rezultate din căsătorie sau divorț să fie incluse în această categorie, ceea ce înseamnă, implicit, și mărirea numărului de persoane ce vor beneficia de garantarea sumelor din conturile bancare. Citește articolul

ACCES GRATUIT

Hotărâre CNCD

Neacordarea unui împrumut bancar, pe motiv că solicitantul lucrează într-un anumit domeniu, e discriminare

Refuzul acordării unui credit pe motiv că solicitantul lucrează într-un anumit domeniu și fără nicio altă analiză a îndeplinirii altor condiții de acordare reprezintă o discriminare, după cum a stabilit Consiliul Naţional pentru Combaterea Discriminării (CNCD). Citește articolul

ACCES PREMIUM

Fiscul adună din ce în ce mai multe informații bancare despre persoanele fizice și juridice

Recent, Fiscul a fost împuternicit să facă un registru al tuturor conturilor bancare și de plăți ale firmelor și persoanelor fizice din România. Însă acestea nu sunt singurele informații bancare pe care le va deține Fiscul, deoarece Codul de procedură fiscală deja prevedea că autoritățile au acces la listele persoanelor care deschid sau închid conturi bancare sau care folosesc casete de valori. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Risc fiscal la solicitarea rapidă a codului de TVA: Practica asta poate aduce la firmă un control antifraudă

Specialiștii au identificat o practică ce poate aduce un control antifraudă la firmele care solicită codul de TVA în regim simplificat. Mai precis, este vorba de companiile care au atât împuterniciți, cât și delegați pe conturile bancare ale firmei, situație în care Fiscul consideră că unele informații din solicitarea pentru codul de TVA sunt false. Această interpretare duce automat la încadrarea firmei la risc fiscal ridicat și la declanșarea unui control antifraudă. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Reminder Noi reguli privind serviciile de plată se aplică de astăzi: Ce trebuie să știe firmele

O lege care vizează actualizarea cadrului normativ privind serviciile de plată a fost oficializată în noiembrie și se aplică de astăzi, actul transpunând în legislația noastră o directivă europeană din 2015. Odată cu apariția noilor reguli, furnizorii de servicii de plată au o serie de obligații suplimentare, toate pentru garantarea unor servicii de plată cât mai eficiente, însă și pentru protejarea confidențialității și îmbunătățirea securității datelor bancare ale clienților. Vestea bună, în același timp, este că există o perioadă de tranziție. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Cei ce oferă servicii de plăți trebuie să se conformeze unor noi obligații până în iunie 2020

Cadrul legal al serviciilor de plăți se va schimba radical, din 13 decembrie 2019. Printre altele, furnizorii de servicii de plăți vor fi nevoiți să adopte mai multe măsuri de securitate cu privire la datele financiare ale clienților, iar băncile vor fi nevoite să își deschidă infrastructura către entitățile non-bancare ce oferă servicii de plăți, astfel încât acestea din urmă să poată, efectiv, să presteze serviciile oferite. Din cauza complexității legii, însă, băncile și alte entități care oferă servicii financiare au un termen de conformare, care se va împlini ulterior datei de 13 decembrie 2019, data intrării în vigoare a modificărilor. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Noua lege a serviciilor de plăți: Ce sancțiuni se pot da și pentru ce

Noua lege a serviciilor de plăți va schimba radical acest domeniu. În esență, clienții băncilor vor beneficia de mai multă protecție și de posibilitatea de a recurge la mai multe servicii financiare oferite de instituții non-bancare, care vor putea accesa informațiile bancare ale clienților băncilor. Pentru a asigura respectarea noilor obligații de către bănci și de către instituțiile non-bancare care oferă servicii de plăți (însă și de către alte persoane, cum ar fi comercianții), noua lege a implementat și o serie de sancțiuni pentru anumite abateri de la prevederile actului normativ. Citește articolul